Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Черный список клиентов

Черный список клиентов

Черный список клиентов

Что такое «Чёрный Список Покупателей» которым пугают мошенники. Ответ Роскомнадзора и Почты России


19 мартаЧитающие наши записки уже знают, что мы городская семья решившая своими руками построить загородный дом. Приобрели участок за городом и приступили. Этим увлекательным делом мы занимаемся вот уже несколько лет, а я по мере сил стараюсь об этом рассказывать.

Но, к моему сожалению, иногда мне приходится обсуждать и не слишком приятные темы. Это как раз тот самый случай.Некоторое время назад, моего товарища обманули почтовые интернет-мошенники. Я заинтересовался этой темой и обнаружил, что интернет просто наводнён рекламой мошенников.

Написал текст и на меня обрушился водопад комментариев с описанием подобных случаев. Оказывается, это очень и очень серьёзная проблема: мошенники используя особенности правил работы Почта России обманывают людей. Принимая заказ, они уверяют покупателя, что тот ничем не рискует, так как

«Вы ничем не рискуете,оплачивать товар заранее не нужно, а оплачивается заказ только при получении»

.

Часто, при получении вместо заказанного предмета, человек получает либо дешёвую имитацию, либо вовсе мешочек песка для веса. Но оплата уже отправлена и вернуть деньги чрезвычайно сложно, а порой и невозможно.На самом деле, варианты возврата денег есть и я обязательно буду об этом рассказывать. Это непросто, но иногда возможно.

В настоящее время, я изучаю опыт группы энтузиастов «Боремся с мошенниками» накопившей изрядные знания по этому вопросу.Дело уже сдвинулось с мёртвой точки и многие потенциальные жертвы «опомнившись» после заказа, отказываются от получения потенциально опасных мошеннических посылок. На них обрушивается поток звонков в которых мошенники и их пособники запугивают всяческими карами. В частности, внесением ваших данных в некие «Чёрные списки недобросовестных покупателей» и, якобы, после внесения в которые интернет-магазины не будут больше принимать от вас никаких заказов.Более того, в комментариях отметилось несколько человек, которые рассказывали, что подобный «чёрный список недобросовестных получателей отправлений» якобы ведёт Почта России и организации, оформляя отправку в ваш адрес, получат сигнал, что вы «плохой покупатель», а ваше имя всегда «будет подсвечено красным».Я стараюсь проверять и перепроверять подобную информацию.

Поступил так же и в этот раз. Официально обратился для разъяснения этого вопроса в Роскомнадзор с вопросом о реальности подобных списков и законности их ведения. Прошёл месяц и я получил официальный ответ.Он меня не удивил.

Как и ожидалось, это лишь трюк мошенников. Вот что ответил мне Роскомнадзор по поводу подобных списков.Получается, что никакие интернет-магазины или какие-то другие лица не имеют права без вашего согласия ни вести подобные списки, ни, тем более, кому-либо разглашать ваши данные.

Это нарушение закона за которое предусмотрена ответственность.Заметьте, что Роскомнадзор не имеет информации о том, ведёт ли Почта России подобные списки. Мне пришлось обратиться к АО Почта России напрямую и задать этот вопрос им.

Почта России не ведёт подобных списков.

И, как мы уже знаем из ответа Роскомнадзора, не имеет права вести их и, тем более, давать продавцам доступ к этой информации.

Также, прошу обратить внимание на упоминание о том, что вы имеете полное право отказаться от получения посылки.

Это предусмотрено правилами и никаких причин при этом никому объяснять не нужно.

Получить отправление это ваше право, а не обязанность.Не давайте себя обмануть или запугать. Закон практически всегда на вашей стороне. Ни один мошенник не обманет вас «по закону».

Не поддавайтесь на угрозы. А ещё лучше — ничего не заказывайте на мошеннических сайтах.

На всякий случай, .А вам приходилось сталкиваться с мошенниками? Они звонили вам с угрозами? Что говорили? Расскажите, это интересно и полезно всем.

на канал, если вам интересно не только строительство моего дома, но и эта тема. Я обязательно продолжу рассказывать как не попасться на удочку мошенника и что делать, если вы уже попались.

Ставьте ЛАЙКи и участвуйте в обсуждении.

Черные списки заказчиков: где фрилансеру проверять клиентов

0 3 0 0 Когда работаешь на фрилансе, у тебя довольно мало гарантий: мало того, что заказы ищешь самостоятельно, так еще и найденные не всегда приносят деньги из-за недобросовестности заказчиков.

Чтобы работалось спокойнее, перед началом сотрудничества проверьте, можно ли доверять вашему будущему клиенту или лучше обойти его стороной. Для этого есть два способа: прогнать его по черным спискам и проверить контрагента через специальные сервисы. Черные списки заказчиков До сих пор нет единого большого списка с проверенной информацией по всем недобросовестным заказчикам на фрилансе, и это объяснимо: слишком уж легко подставить конкурентов или банально оклеветать человека, который задержал оплату на несколько дней, забыв потом удалить негативный отзыв.

Тем не менее, на таких сайтах можно найти заказчика по фамилии и посмотреть, насколько его проступок был серьезным: если он очевидный мошенник, связываться с ним точно не стоит. Кстати, если столкнулись с таким, не забудьте помочь другим фрилансерам и добавить информацию о нечестном заказчике на такой сайт.

Чтобы вас не кинули, при сдаче проекта и выстраивании работы с клиентом соблюдайте несколько правил: не работайте без предоплаты, четко согласовывайте ТЗ, сдавайте работу с водяным знаком.

Больше о том, как себя защитить, рассказываю в курсе «Крутой фрилансер», который раскрывает все важнейшие аспекты работы фрилансера с момента отклика до организации рабочего дня, приходите. Проверка контрагентов Есть сервисы, которые по названию компании или ИНН проверяют ее по нескольким базам: есть ли судимости у основателей, была ли она замешана в серых схемах и отмывании денег.

Если вы фрилансер с ИП, а компания занимается обналичкой денег, вас могут заподозрить в соучастии, даже если вы просто честно выполнили работу и получили за нее оплату. Важное правило: нельзя снимать крупные суммы со своего счета ИП сразу после зачисления их на счет, особенно если сумма снятия совпадает с суммой платежа от компании. Это сразу заставляет банки подозревать вас в обналичке.

Чтобы проверить компанию, пользуйтесь сервисами проверки контрагента — они так и называются. Они обычно есть у интернет-банков (Точка, Тинькофф) и онлайн-бухгалтерий вроде Эльбы.

В Точке сейчас можно бесплатно проверить контрагента, в том числе по черным спискам. В Эльбе услуга входит в тарифы «Бизнес» и «Премиум», но у них есть отличная инструкция, как проверить контрагента самостоятельно.

Миля Котлярова Создательница проекта Digital Broccoli, главред, контент-маркетолог и опытный фрилансер. — Previous arcticle Как писать статьи для Яндекс.Дзена: особенности площадки и советы от экспертов Next arcticle — Маркетинг в музыке: как продвигать музыканта и его творчество You May Also Like ФФриланс Читать статью

Как открыть фирму в Эстонии с нулевыми налогами и работать с европейскими заказчиками.

Читать статью ФФриланс Читать статью

Какие преимущества работы с фрилансерами выделяют заказчики, сколько получают копирайтеры, дизайнеры и разработчики и с какими проблемами сталкиваются фрилансеры. Читать статью ФФриланс Читать статью

Кто такой верстальщик и почему стоит им стать? Читать статью ФФриланс Читать статью

Факты о фрилансе, которые нужно знать в 2017 году.

Читать статью ФФриланс Читать статью

Как не срывать дедлайны — это главный вопрос всех фрилансеров. Копирайтер и психолог Олеся Шмарловская делится 8 советами о времени для себя, мотивации и сроках.

Читать статью ФФриланс Читать статью

Как автоматизировать рутину, работать продуктивнее, стать самозанятым и правильно ставить цели. Читать статью ФФриланс Читать статью

Результаты опроса фрилансеров: говорим про деньги, продуктивность и самозанятость.

Читать статью ККак стать. Читать статью

За каждым успешным блогером и «народным» брендом стоит инфлюенс-маркетолог — проще говоря, менеджер по работе с блогерами.

Сегодня рассказываем, как освоить новое направление digital-маркетинга и зарабатывать миллионы, работая с блогерами.

Читать статью Самое читаемое

  1. Как я заказала баннер и обложку фрилансерам на Kwork и что из этого получилось
  2. 154
  3. 467
  4. 4 min
  5. 305
  6. Как составить резюме для работы в digital
  7. 1 0 1 0 0
  8. 405
  9. 2 1 1 0 0
  10. Как стать комьюнити-менеджером: подробный гайд
  11. 5 min
  12. 10 min
  13. Смогу ли я быть Data Scientist? 5 частых вопросов про Data Science от новичков
  14. 5 min
  15. 265
  16. 6 min
  17. От собственных селфи до топовых журналов: как стать ретушером

Читайте о фрилансе каждый день 210 23K 1K 1K 381 Facebook Fanpage Рубрики

  1. Маркетинг (24)
    • Инструменты маркетинга (4)
    • Контент (10)
    • Продвижение (8)
  2. ИП и самозанятость (10)
  3. Как стать… (32)
  4. Продвижение (8)
  5. Контент (10)
  6. Где искать работу (20)
    • Биржи фриланса (6)
  7. Зимовка (4)
  8. Инструменты маркетинга (4)
  9. Сервисы (5)
  10. Налоги (3)
  11. Эмиграция (9)
  12. Начинающим фрилансерам (25)
  13. Личный опыт (25)
  14. Путешествия (18)
    • Зимовка (4)
    • Эмиграция (9)
  15. Продуктивность (28)
    • Лайфхаки (19)
    • Сервисы (5)
  16. Как увеличить доход (16)
  17. Лайфхаки (19)
  18. Фриланс (134)
    • Где искать работу (20)
      • Биржи фриланса (6)
    • ИП и самозанятость (10)
    • Как стать… (32)
    • Личный опыт (25)
    • Начинающим фрилансерам (25)
    • Опытным фрилансерам (22)
      • Личный бренд (6)
  19. Биржи фриланса (6)
  20. Опытным фрилансерам (22)
    • Личный бренд (6)
  21. Личный бренд (6)
  22. Деньги (29)
    • Как увеличить доход (16)
    • Налоги (3)

Как проверить черный список юрлиц Центробанка РФ

18 марта 2021У Центробанка есть черный список.

Туда попадают клиенты, которые нарушили 115 ФЗ — закон

«О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»

.Если банк считает, что компания работает нечестно, он отказывает в обслуживании или блокирует счет.

Юрлицо попадает в черный список, об этом узнают все банки и Центробанк.Мы разобрались, почему юрлица попадают в черный список Центробанка России и как предпринимателю выйти из этого списка, когда он туда попал.115 ФЗ нужен, чтобы бороться с обнальщиками и финансированием терроризма. В 2017 году Центробанк обязал банки проверять компании по 115 ФЗ и опубликовал список операций, которые считает сомнительными.

Чтобы выполнить требования ЦБ, в банках работают специальные отделы — финмониторинг.Финмониторинг отслеживает операции клиентов, например, проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.В целом банкам не нравится, когда клиенты постоянно обналичивают деньги, платят налогов меньше, чем в среднем по отрасли, работают не по своим ОКВЭДам и переводят или получают нецелевые платежи, работают с сомнительными контрагентами.Финмониторинг подозревает юрлицо по 115 ФЗ, если:

  1. у компании ненадежные партнеры.
  2. фирма платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
  3. клиент не платит НДФЛ за переводы физическим лицам;
  4. компания платит зарплату наличкой, а не через зарплатный проект банка;
  5. треть оборота фирмы — наличные;
  6. юрлицо работает не по своим ОКВЭДам — например, сувенирная лавка получает деньги за партию мебели;
  7. клиент снимает деньги со счета в течение пяти дней после получения;
  8. компания невнятно заполняет платежки — банк не понимает, на что идут деньги;
  9. клиент не платит налоги со счета в банке;
  10. зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
  11. юрлицо получает деньги на счет и сразу отправляет кому-то еще;

К компаниям-партнерам у банков тоже есть требования. Контрагент считается подозрительным, если:

  1. руководитель компании одновременно возглавляет и другие фирмы;
  2. счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.
  3. юридический адрес компании-контрагента находится в месте массовой регистрации;

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять партнеров, иначе могут попасть под блокировку.Иногда юрлицо работает честно, но попадает в черный список. Так происходит, когда банк не понимает, на что идут деньги клиента и как он платит налоги.Например, компания открыла счета в трех банках, а налоги платит только с одного.

Тогда финмониторинг начинает беспокоиться: движение по счету есть, а налогов нет.Бывает, что юрлицу удобно работать с наличкой: выдавать зарплату или рассчитываться с партнерами.

Но когда клиент снимает наличку, финмониторинг не понимает, куда дальше идут деньги. Чем больше наличных, тем меньше прозрачность.Тем более странно, если юрлицо не дает деньгам отлежаться на счету: получает и тут же снимает. Финмониторинг думает, что клиент завел однодневку, чтобы выводить нелегальные доходы, и останавливает работу по счету.Если банк не открывает счет или отказывается выполнять перевод, возможно, вы в черном списке.

Чтобы выяснить точно, посмотрите список на сайте через личный кабинет.Еще можно прийти в отделение и спросить у менеджера, почему банк отказывает. В ответ менеджер выдает клиенту официальное уведомление и объясняет причину блокировки.

Эту же причину банк сообщает Росфинмониторингу.В конце 2017 года Центробанк выпустил поправки к 115 ФЗ и объяснил, как выйти из списка. Для этого нужно принести в банк документы по операциям, которые показывают, что компания работает честно:

  1. Центробанк рассматривает аргументы обеих сторон и за двадцать дней выносит финальное решение.
  2. Если банк снова не верит, клиент может подать жалобу в Центробанк.
  3. Если банк решает, что клиент работает честно, он говорит Росфинмониторингу удалить его из черного списка.
  4. Компания собирает документы, чтобы показать, что работает законно. Это могут быть платежки из налоговой, договоры с партнерами, товарные чеки за покупки наличными.
  5. Банк рассматривает документы в течение десяти рабочих дней и либо принимает доказательства, либо нет.
  6. Когда банк замораживает счет или не хочет обслуживать, он выдает юрлицу письменное объяснение своего решения.
  7. Если решение в пользу клиента, банк удаляет фирму из черного списка и продолжает обслуживать.

Закон не запрещает банкам работать с компаниями из черного списка, а только рекомендует тщательно их проверять. Если фирма остается в списке, она пробует в другом банке или закрывается.

Черный список эскорт

Еще один наш инструмент который полезен исключительно для честных и порядочных людей.

Мошенники, гнусные сутенёры и воровки лютой ненавистью ненавидят наш черный список эскорт моделей, агентств и скаутов.

По этому, его регулярно с помощью разных провокаций удаляют.

Но мы к этому привыкли, ниже читай инструкцию куда подписываться чтобы не потеряться. КАНАЛ ЧАТ Выше указана ссылка на канал молния это главный и непотопляемый флагман ЧС.

Потому что туда могу добавлять информацию только я.

По этому вражеские провокации здесь бессильны.

Периодически страдают привязанные к молнии открытые группы для общения.

В чате участники сами на прямую добавляют какую считают нужным информацию. Потом от туда отбирается сведения по существу и добавляется в молнию.

Чтобы не потеряться когда в очередной раз сутенеры заблокируют группу, по ссылке выше подпишись на канал. Внизу увидишь кнопку “обсудить”, нажав её ты всегда попадешь в актуальную открытую группу. Приношу сразу свои соболезнования, кому лень выполнить одно дополнительное действие, подписавшись канал.
Приношу сразу свои соболезнования, кому лень выполнить одно дополнительное действие, подписавшись канал.

Но по другому, в нашем случае не возможно.

Чем наш черный список отличается от других В первую очередь, в отличии от многих регулярно блокируют за то что пишут правду.

Многим неадекватным агентствам это не нравится, но это ихние проблемы. Некоторые его ненавидят даже больше нашей болталки для девочек.

Хотя если быть точнее, эпицентр злобы без сомнений сосредоточен на грабли, сутенерами которые стали героями сюжетов. Но по скольку грабли это часть блога, которому они ну совсем не могут ничего сделать, приходиться отыгрываться на группах.

Ещё немного о ЧС. По умолчанию понятно что факт добавления свидетельствует о несправедливости в отношении человека. Соответственно чем больше был нанёс морально-материальный ущерб, тем значительнее требуется сатисфакция. С моей точки зрения в черный список можно добавить по разному.

Можем условно поделить на три степени тяжести.

Методы добавления в черный список Первый вариант, добавление в телеграмм группы ЧС. Данный вариант хорош своей оперативностью и реактивностью. Информацию сразу же увидят многие люди из темы. Минус, в том что через 1-2 дня мало кто вспомнит эту информацию. И кроме участников чата как правило немногочисленного, мало кто узнаёт.

И кроме участников чата как правило немногочисленного, мало кто узнаёт. Второй. Сообщить широкому кругу общественности о вопиющей непорядочности обвиняемого лица путём публикации на сайте.

В отличии от telegram чата, о этом узнают Yandex и Google.

Буквально через 1-3 дня информация будет отображаться на вершине поиска по соответствующим запросам. А это значит потенциальный охват аудитории увеличивается от пары тысяч участников групп из темы до масштабов страны.

Что несомненно катастрофически хуже для нарушителя. Чтобы правильно и в полную силу сработал данный метод, надо учитывать несколько моментов. Разного рода на поддомене типа WordPress.com не подойдут ибо от туда это может кто угодно удалить отправив жалобу.

Нужен сайт, с абузоустойчивым хостингом который не станет удалят подобную информацию.

Желательно максимально посещаем чтобы максимально быстро обнаружили поисковики. К примеру, один из идеальных вариантов в этом разделе форума. И чем больше укажите информаци тем больше шансов что сработает так как нужно тебе.

По этому, надо добавлять номер телефона, ссылки на социальные сети, сайты, имя, фамилия, город, адрес И так далее… Яркий пример как в идеальном виде применяли такой метод, был этим летом. Таким образом кто-то безжалостно козлил одну модную девицу.

В конкретном примере публиковали во всех модных украинских изданиях (уровня коммерсант). Наверное кому-то не простому перешла дорогу.

Но в нашем случае черный список эскорт на форуме подействует не хуже. Тем более там сейчас по моему даже подтверждение регистрации не надо. Третий. Это тот редкий случай когда агентство оказывается конкретная скотина.

Из-за которой девочка попала в серьезные неприятности. В этом случае такие личности попадают в нашу рубрики грабли, со всеми вытекающими… Правила поведения в ЧС Правила добавления информации

  • Описать суть ситуации.
  • Подкрепить слова скриншотами, аудио и итд.
  • Добавить все известные контакты, соцсети И так далее.

Запрещено

  1. Оскорблять участников.
  2. Предлагать / искать работу.
  3. Спамить, Флудить.

За нарушение правил будет бан.

Если Вы видите нарушителя или провокатора в группе, не поддавайтесь на провокации, сообщите мне о нём.

Читайте по ссылке как отправить жалобу на таких участников. к списку групп

Черный список покупателей

Уважаемые покупатели!

Если вы регулярно пользуетесь услугами интернет-магазинов, то должны знать о том, что уже давно существуют различные сервисы по выявлению неблагонадежных покупателей интернет-магазинов. В настоящее время мы пользуемся службой рассылки уведомлений , которая автоматически добавляет в черный список всех, кто не выкупает заказы интернет-магазинов. Также данный сервис запустила служба доставки СДЭК.

Данные сервисы при оформлении доставки позволяют сразу увидеть, насколько благонадежен покупатель при вводе его номера телефона. Выглядит это следующим образом: Так же существует (черный список покупателей) и многие другие сервисы, где мы вынуждены проверять наших клиентов. В эту базу интернет-магазины вносят данные о тех покупателях, которые тем или иным образом нанесли вред деятельности магазина.

В основном, в эту базу попадают клиенты, заказавшие доставку с оплатой, при получении на почте или пункт выдачи и не выкупившие свой заказ. Причины и объяснения в таких случаях, как правило всегда находятся (я передумал, я уже купил в другом месте, у меня нет денег, мне не принесли извещение, я уехал в отпуск/командировку и т.д и т.п.), вот только убытков магазина эти объяснения не покрывают.

А убытки в этом случае весьма существенные.

Это и прямые затраты на отправку заказа, включающие в себя и тарифы почты РФ или курьерской службы, и стоимости упаковки и страховку, обязательную при отправке заказа наложенным платежом, к затратам на отправку прибавляется тариф на возврат отправителю. Помимо прямых затрат есть и косвенные убытки.

Потеря времени, потраченного на сборку, упаковку и отправку заказа (а ведь всё это время оплачивается сотрудникам), закупка товара у оптового продавца, а также заказы, которые по правилам почты РФ месяц лежит и ждет, пока его выкупят – это тоже «замороженные» впустую средства, которые за это время могли принести прибыль.Большинство интернет-магазинов России пользуется этой базой данных и, как правило, таким клиентам отправляет заказы исключительно после внесения предоплаты за заказ.Наш магазин следует тем же принципам. Если данные о покупателе находятся в ФБНК, то его заказ будет собран только после оплаты.

Это связано со спецификой комплектации заказов в нашем магазине. Если клиент, откажется выкупить заказанный в каком либо магазине флакон парфюма или телевизор, это не принесет предприятию какого либо существенного ущерба.

А в нашем магазине, сборка заказа требует значительных затрат. Так как мы работаем строго под заказ и не имеем своего склада, при возврате заказа мы вынуждены заплатить за доставку товара а сам товар отдать на благотворительность.

Всё это — наши чистые убытки.

Поэтому, убедительно просим Вас, не делать заказ, если Вы не уверены, в том, что Вы собираетесь его выкупить. Если Вы откажетесь от уже собранного заказа, наша система автоматически внесет Вас в черный список и сервис LIVEINFORM, и впредь мы будем вынуждены отказать Вам в покупке товара в нашем интернет-магазине, так как Вы при заказе согласились с нашими правилами, в которых этот пункт четко прописан.Если Вы, по каким либо причинам, не можете выкупить заказ в оговоренное время, мы всегда пойдем Вам навстречу и перенесем доставку или срок ожидания в пункте самовывоза на разумный срок.

Поверьте, это проще, чем разукомплектовать заказ.С уважением и надеждой на понимание,Интернет-магазин «Раскрасить.ру»P.S.

Внесение информации в сервис информирования о заказах LIVEINFORM не является нарушением действующего законодательства о персональных данных, так как данная база не является Общедоступным источником персональных данных.

(Федеральный закон РФ от 27 июля 2006 года №152 ФЗ)

Черный список клиентов интернет-магазинов

30 мая 2021Чтобы избежать возможных убытков, интернет-магазину необходимо отслеживать статус отправления заказа клиенту.

Особенно это касается товаров, отправленных без предоплаты или наложенным платежом.Причины отказа от покупки заказа бывают разными:

  1. клиент заказал у вас, затем нашел более подходящий товар у конкурентов, при этом не отменил заказ в вашем интернет-магазине.
  2. за время обработки и доставки заказа у клиента изменился бюджет и денег на оплату не осталось;
  3. клиент заказал товар в нескольких магазинах и купил у того, кто быстрее привез;
  4. набрал полную корзину вещей, перемерил все и купил 1 одну вещь из 10;

.Их множество, но все они приводят к значительным финансовым и временным затратам для предприятия.Нередки и случаи мошенничества, например, при продаже вэб-мастерами фиктивных лидов в интернет-магазины.Но все это не меняет главного: интернет-магазин теряет десятки тысяч рублей ежемесячно, чтобы обеспечить качественную доставку товаров без предоплаты.Каждый невыкупленный заказ приносит интернет-магазину существенные убытки:

  1. реклама – 300 ₽;
  2. потраченное время сотрудников колл-центра и работников склада – 130 ₽;
  3. цена рисков того, что товар испортится или потеряет актуальность – 100 ₽.
  4. доставка туда и обратно – 500 ₽;

Итого более 1000 рублей на 1 заказ.

Это ждет вашу компанию в случае неоправданного доверия покупателю.Но как тогда бороться с проблемой невыкупленных заказов?Сервис CheckClient или «Черный список» был разработан специально для защиты от недобросовестных покупателей.После быстрой регистрации в «Черном списке» и выбора подходящего тарифа пользователю становятся доступны все основные опции сервиса.При этом:

  1. Если у вашего интернет-магазина небольшое количество заказов, вы можете проверять клиентов вручную. Просто вбейте номер телефона и получите информацию о рейтинге клиента по выкупу в других интернет-магазинах.
  2. Если вы получаете много заказов, воспользуйтесь API. Сервис моментально определит, есть ли в истории клиента невыкупленные товары, проанализировав внутреннюю базу из более чем 30 млн заказов.

В системе доступно несколько рейтинговНа основании рейтинга клиента вы сможете принять решение об изменении условий отправки товара, например, предложить ему внести предоплату за покупку или вовсе отказать в обслуживании.Обнаруживая покупателей, сотрудничество с которыми может повлечь убытки для бизнеса, «Черный Список» позволяет сэкономить до 900 ₽ с каждого невыкупленного заказа всего в 1 клик и повысить процент выкупа интернет-магазина на 5% и более.Сервис анализирует данные по заказам клиента в разных интернет-магазинах.При этом учитываются важные параметры:

  1. Давность отказа от любого заказа.
  2. Регион проживания, а также пол и возраст покупателя;
  3. Категории часто покупаемых товаров;

Например, если у покупатели было 2 отказа на 90 покупок, его рейтинг будет высоким.Мы сотрудничаем с 25 крупными службами доставки России.

В нашей базе есть статистика по более чем 30 млн заказам 10 млн покупателей.База данных CheckClient пополняется ежедневно на сотни тысяч новых заказов.

Наш партнер узнает первым о невыкупленных заказах и готов предоставить интернет-магазинам достоверные сведения о покупателях, работать с которыми без предоплаты ненадежно.

Черный список клиентов банков — кто в него попадает и как из него выйти

Информация обновлена: 25.04.2019 В черные списки банков, как правило, попадают клиенты, допускавшие серьезные просрочки, получавшие блокировки счетов или предоставляющие поддельные документы.

Выйти из них достаточно сложно — придется снова доказывать банкам свою надежность. Черные списки клиентов есть у многих крупных банков. В них заносятся лица, физические и юридические, работа с которыми нежелательна.

Каждый банк имеет свои правила внесения клиентов в стоп-лист — они, как и списки клиентов, являются конфиденциальной информацией. Но общие методы определения нежелательных клиентов у разных организаций схожи.

Как правило, в черные списки можно попасть по следующим причинам:

  1. Наличие серьезных просрочек (длительностью более трех месяцев) или полное отсутствие платежей по кредитам
  2. Подозрения в отмывании денег и наличие по 115-ФЗ
  3. Наличие судимости за нарушения и преступления тяжести выше средней, прежде всего — связанные с экономической сферой (например, за мошенничество)
  4. Попытки обмануть банк — предоставление поддельных документов и сведений, использование подставных лиц

Банки могут обмениваться сведениями о нежелательных клиентах между собой — такое право им дает Центробанк в .

Сведения о просрочках по кредитам также передаются в бюро кредитных историй. Поэтому если клиент попал в черный список одного банка, то ему могут с большой вероятностью отказать в другом.

Выйти из черного списка достаточно тяжело. Ваши действия будут зависеть от того, по какой причине вы туда попали.

Если вы внесены в стоп-лист из-за плохой кредитной истории — постарайтесь исправить ее, а если имеющийся долг вернуть невозможно — объявите о своем банкротстве. Если вы попали в него из-за блокировки счета по 115-ФЗ — предоставьте документы, подтверждающие легальность доходов и обосновывающие последние операции по счетам — например, чеки или платежки. Предложение не является офертой.

Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами. Содержание информационных статей основано на субъективном мнении редакции нашего сайта.

Мы не несем ответственность за полноту и достоверность содержащейся в них информации. Сайт не принадлежит финансовой организации и на нем не оказываются финансовые услуги. Финансовые услуги будут оказываться непосредственно организациями, имеющими разрешение Центрального Банка Российской Федерации.

Сайт является составным произведением и представляет собой в том числе каталог товарных знаков (знаков обслуживания), опубликованных в открытых реестрах ФИПС (Роспатент). Исключительное право на товарные знаки (знаки обслуживания) принадлежат их правообладателям.

Зарегистрированный оператор персональных данных #54-17-002553.

Свидетельство о государственной регистрации базы данных «ВЗО» №2017621339. Свидетельство о государственной программы для ЭВМ №2018666294 «Финансовый сервис ВЗО». ВЗО® — свидетельство на товарный знак №752371 от 24.03.2021

Только для совершеннолетних

Только лицензированные компании © #ВсеЗаймыОнлайн, 2016-2021

* Ваше имя: * Телефон: Отправить Выберите тип жалобы Двойные списания Долгая верификация Займы на чужие данные Навязчивая реклама Навязывание услуг Предварительное одобрение и отказ Разглашение информации 3 лицам Снятие денег с карты Другое (описать подробно) Отправить

Может ли интернет-магазин опубликовать «черный список» покупателей на своем сайте?

Уважаемые юристы, здравствуйте!

Наш интернет-магазин работает по системе предзаказов: клиент оставляет заявку и мы за свой счет выкупаем товар у поставщика. Иногда клиенты товар не выкупают без уважительной причины и мы терпим убытки, т.к. вынуждены продавать ниже себестоимости.

Есть мысль добавить в публичную оферту (покупатель акцептирует ее при оформлении предзаказа) пункт о том, что в случае отказа от завершения сделки без уважительной причины (брак, не подошедший размер и т.д.), контактные данные покупателя (ФИО и профиль в соц.

сетях) могут быть опубликованы на общедоступной странице нашего сайта с соответствующей пометкой. Кроме того, пользователь не сможет оформлять новые предзаказы без внесения 100% предоплаты. Законно ли это? Если нет, то почему и как можно реализовать подобный «черный список» законным способом? 24 Апреля 2017, 08:06, вопрос №1616469 Роман, г.
24 Апреля 2017, 08:06, вопрос №1616469 Роман, г.

Нижний Новгород 400 стоимость вопросавопрос решён Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (8) 200 ответов 85 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г. Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день. Во первых брак и не подошедший размер является уважительной причиной для того чтобы не забирать товар (Закон о ЗПП).

Добавление в публичную оферту пункта об использовании персональных данных клиента для их публичной демонстрации в негативном свете, может повлечь за собой последствия установленные в ст.

152 ГК РФ (Защита чести, достоинства и деловой репутации).

21 Апреля 2017, 15:40 0 0 10,0 Рейтинг Правовед.ru 15100 ответов 4825 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г.

Москва Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт
  2. 10,0рейтинг

(брак, не подошедший размер и т.д.), контактные данные покупателя (ФИО и профиль в соц. сетях) могут быть опубликованы на общедоступной странице нашего сайта с соответствующей пометкой.

Кроме того, пользователь не сможет оформлять новые предзаказы без внесения 100% предоплаты.РоманДобрый день.

Это будет незаконно, Вы не имеете право размещать персональные данные покупателей в сети интернет. Даже если Вы и укажите в оферте, что мол покупатель дает согласие на разглашение его персональных данных и то, что Вы их выложите в открытом виде, все равно действительность подобного условия оферты вызывает сомнения, поскольку в таком случае нарушаются цели обработки персональных данных, а именно данные обрабатываются во время покупателям. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред.

от 22.02.2017) «О персональных данных»Статья 6.

Условия обработки персональных данных1.

Обработка персональных данных должна осуществляться с соблюдением принципов и правил, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:5) обработка персональных данных необходимадля исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем;У Вас же обработка не будет связана с необходимостью исполнения договора, поэтому оснований для использования персональных данным подобных образом не вижу. Поэтому на мой взгляд от подобной идее следует отказаться.

С Уважением,Васильев Дмитрий. 24 Апреля 2017, 08:11 0 0 получен гонорар 33% 5119 ответов 2555 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Сыктывкар Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт

Здравствуйте, Роман! Раскрывать такую информацию на сайте не позволяет Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных»: Статья 7.

Конфиденциальность персональных данныхОператоры и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.А указанное Вами условие в публичной оферте будет ничтожным в силу Закона о защите прав потребителей: Статья 26.1. Дистанционный способ продажи товара4. Потребитель вправе отказаться от товара в любое время до его передачи, а после передачи товара — в течение семи дней.Статья 16.

Недействительность условий договора, ущемляющих права потребителя1.

Условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными.С Уважением, Олег Рябинин. 24 Апреля 2017, 08:12 0 0 10,0 Рейтинг Правовед.ru 28399 ответов 10408 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Екатеринбург Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт
  2. 10,0рейтинг

Есть мысль добавить в публичную оферту (покупатель акцептирует ее при оформлении предзаказа) пункт о том, что в случае отказа от завершения сделки без уважительной причины (брак, не подошедший размер и т.д.), контактные данные покупателя (ФИО и профиль в соц.

сетях) могут быть опубликованы на общедоступной странице нашего сайта с соответствующей пометкой.РоманЗдравствуйте, Роман. На мой взгляд вызывает вопрос сам факт включения человека в базу, ведь по сути потребитель может отказаться от исполнения договора и без уважительной причины. Последствия такого отказа установлены п.

4 ст. 497 ГК РФ, в соответствии с которой если иное не предусмотрено законом, до передачи товара покупатель вправе отказаться от исполнения любого указанного в пункте 3 настоящей статьи договора розничной купли-продажи при условии возмещения продавцу необходимых расходов, понесенных в связи с совершением действий по исполнению договора.

Более того, при дистанционной торговле у него есть возможность отказаться в течение 7 дней с момента доставки.

А вообще какую смысловую нагрузку несет опубликование такой базы на сайте?

24 Апреля 2017, 08:18 0 0 получен гонорар 33% 6696 ответов 2152 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Владивосток Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте, данные действия будут противоречить закону, поскольку вам в договоре скорее всего придется прямо прописывать согласие покупателя на разглашение его персональных данных в случае его недобросовестных действий. И то это будет большой вопрос.

В данном случае есть опасность получить административку за подобные списки, вам нужны эти суды? Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 22.02.2017) «О персональных данных»Статья 6.

Условия обработки персональных данных1.

Обработка персональных данных должна осуществляться с соблюдением принципов и правил, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем;(в ред. Федеральных законов от 21.12.2013 N 363-ФЗ, от 03.07.2016 N 231-ФЗ)(см.

текст в предыдущей редакции)Например суды признают незаконным вывешивание объявлений списков должников, так как это разглашение персональных данных, здесь можно действовать по аналогии.

Вот ссылки. 24 Апреля 2017, 08:20 0 0 3210 ответов 1744 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте!

Для того, чтобы иметь возможность размещать такую информацию, необходимо получить письменное согласие субъекта данных. В соответствие со ст. 9 закона «о персональных данных», 4.

В случаях, предусмотренных федеральным законом, обработка персональных данных осуществляется только с согласия в письменной форме субъекта персональных данных.

Равнозначным содержащему собственноручную подпись субъекта персональных данных согласию в письменной форме на бумажном носителе признается согласие в форме электронного документа, подписанного в соответствии с федеральным законом электронной подписью.Согласно пп. 3 ст. 3 того же закона, 3) обработка персональных данных — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных; То есть то, что Вы хотите предпринять — это обработка п.
3 ст. 3 того же закона, 3) обработка персональных данных — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных; То есть то, что Вы хотите предпринять — это обработка п.

д., которая осуществляется с письменного согласия, изложенного на бумажном документе или электронном, подписанном ЭЦП. То есть акцептования оферты с условием о рассматриваемой возможности использования персональных данных путем проставления галочки на странице сайта или нажатия виртуальной кнопки недостаточно.

Если Вы сможете получить такие согласия, то — пожалуйста, вывешивайте список. Я уже не говорю о праве покупателя на отказ от товара, покупаемого через интернет (ст. 26.1 закона «о зпп»). 24 Апреля 2017, 08:21 0 0 15367 ответов 8426 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Рыбинск Бесплатная оценка вашей ситуации Здравствуйте! Прежде всего следует понимать, что речь идет о предпринимательской деятельности, которой является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке (ст.2 ГК РФ). Потребитель же пользуется услугами и товарами, которые ему предлагают к продаже.

Право на отказ от договора купли-продажи, при приобретении товара через интернет у покупателя, являющегося потребителем есть в силу закона (ст.26.1 Закона РФ).

Лишить этого права продавец потребителя не вправе. Размещая черный список или строя потребителю другие козни продавец во первых: — показывает как он слаб на рынке; — нарушает несколько Федеральных законов, за которые предусмотрена ответственность (административная, гражданско-правовая).

Таким образом, рекомендую предусматривать заранее ситуации с возвратом товара в течение 7 дней без объяснения причин. 24 Апреля 2017, 08:22 0 0 получен гонорар 33% 10,0 Рейтинг Правовед.ru 29626 ответов 13167 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Кубинка Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт
  2. 10,0рейтинг

Добрый день.

Добавлю, что в случае если такой список все таки будет опубликован, без согласия покупателей то есть опасность быть привлеченным к административной ответственности КоАП РФ…КоАП РФ, Статья 13.11.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+