Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Страхование - Официальный рейтинг автостраховщиков 2021

Официальный рейтинг автостраховщиков 2021

Официальный рейтинг автостраховщиков 2021

Страховые компании


В данном разделе мы осветим информацию о страховых компаниях, которые занимаются продажей полисов ОСАГО и ответим на большинство интересующих вопросов. Содержание страницы

  1. 2 Действительные члены РСА
  2. 5 Базовый тарифы по страховым компаниям
  3. 1 Какие страховые компании оформляют ОСАГО?
  4. 4 Онлайн-калькулятор ОСАГО
  5. 3 Какую страховую компанию выбрать?

Какие страховые компании оформляют ОСАГО?

В первую очередь, для заключения договоров страховая организации должна иметь лицензию на право осуществления ОСАГО, которая выдается Центробанком РФ. Такие страховые компании подлежат обязательной регистрации в информационной системе Российского союза автостраховщиков (РСА). Кроме этого отметим, что с 1 января 2017 по законодательству РФ все страховые компании в обязательном порядке должны продавать полисы ОСАГО в онлайн режиме через интернет.

Действительные члены РСА

  • ООО СК «РЕСО-Шанс»
  • САО «ВСК»
  • ООО «НСГ-«РОСЭНЕРГО»
  • ООО СО «Геополис»
  • АО «Совкомбанк Страхование»
  • СПАО «РЕСО-Гарантия»
  • АО «ОСК»
  • АО СК «БАСК»
  • ПАО «АСКО-СТРАХОВАНИЕ»
  • САО «Медэкспресс»
  • АО «АльфаСтрахование»
  • АО СК «Чулпан»
  • ООО РСО «ЕВРОИНС»
  • АО СК «Двадцать первый век»
  • ООО «СК «Мегарусс-Д»
  • ООО «Страховая компания «СДС»
  • АО «ГСК «Югория»
  • АО «СК «ПАРИ»
  • ООО Страховая Компания «Гелиос»
  • АО «Группа Ренессанс Страхование»
  • АО «Тинькофф Страхование»
  • ООО «СФ «Адонис»
  • АО «СК «Астро-Волга»
  • АО «МАКС»
  • ПАО СК «Росгосстрах»
  • САО «Надежда»
  • АО «Юнити Страхование»
  • ООО «СК «Согласие»
  • АО «СОГАЗ»
  • ООО «Абсолют Страхование»
  • АО «Страховая бизнес группа»
  • СПАО «Ингосстрах»
  • АО «СК ГАЙДЕ»
  • АО «СО «Талисман»
  • АО СК «Армеец»
  • АО «Страховая Компания «ПОЛИС-ГАРАНТ»
  • ООО СК «Паритет-СК»
  • ООО «ПРОМИНСТРАХ»
  • АО СГ «Спасские ворота»
  • ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
  • ООО «Зетта Страхование»
  • АО «Боровицкое страховое общество»
  • ООО СО «ВЕРНА»

Какую страховую компанию выбрать? У многих автолюбителей часто встает вопрос

«в какой страховой компании лучше оформлять полис ОСАГО?»

Что касается выбора страховой компании, то это прерогатива клиента. Каждый сам для себя решает, где лучше или дешевле заключать договор ОСАГО.

Если на первом месте стоит вопрос качества, средние суммы возмещений, соотношение выплат и отказов, то рекомендуем обратиться к рейтингу надежности.

Если же Вы в поиске выгодной цены, то нужно учитывать, что стоимость ОСАГО зависит от базовых ставок компаний, которые очень часто изменяются, поэтому для расчета мы рекомендуем воспользоваться формой расположенной ниже. Онлайн-калькулятор ОСАГО После расчета Вам будет представлен список страховых компаний с ценами, где Вы на данный момент можете оформить электронный полис ОСАГО в онлайн-режиме. Именно в этом заключается главное преимущество, представленной выше формы, так как для проверки стоимости страховки ОСАГО Вам не нужно регистрироваться на сайтах страховых компаний, Вы можете рассчитать цены и застраховать автомобиль по ОСАГО в одном месте!

Базовый тарифы по страховым компаниям Согласно законодательству РФ на 2021 год все страховые компании обязаны публиковать базовые ставки по ОСАГО на своих официальных сайтах. Именно от этой величины зависит в какой страховой компании будет дешевле застраховать свой автомобиль. Но как уже говорилось выше, базовые тарифы компаний могут меняться, а найти их на сайтах компаний бывает достаточно сложно.

Приводим базовые ставки основных страховых компаний для легковых автомобилей категории B:

  1. Югория — 3506-4942 рублей (региональные ставки).
  2. Тинькофф Страхование — 3640-4942 рублей (региональные ставки);
  3. ИНГОССТРАХ — 3650-4942 рублей (региональные ставки);
  4. АльфаСтрахование — 3777-4042 рублей (региональные ставки);
  5. ВСК — 3706-4942 рублей (региональные ставки);
  6. Согласие — 3700-4942 рублей (региональные ставки);
  7. Ренессанс — 3800-4942 рублей (региональные ставки);
  8. РОСГОССТРАХ — 4100-4118 рублей (региональные ставки);
  9. РЕСО — 3775-4942 рублей (региональные ставки);
  10. СОГАЗ — 3912-4942 рублей (региональные ставки);
  11. МАКС — 3706-4942 рублей (региональные ставки);
  12. Зетта Страхование — 3700-4942 рублей (региональные ставки);

Какую страховую компанию выбрать для ОСАГО в 2021 году: основные критерии выбора, отзывы об оформлении полиса

10 декабря 2021В решении вопроса, какую страховую компанию выбрать для ОСАГО 2021, отзывы пользователей имеют далеко не последнее значение. Именно конкретные люди дают реальную оценку деятельности компаний, предоставляющую данную услугу.

Учитывая то, что автострахование в России является обязательным для всех участников дорожного движения, водителям следует заранее позаботиться о покупке нового или продлении действующего договора. При этом, все хотят получить полис по доступной цене, отсутствии бюрократических проволочек и прозрачных условиях сотрудничества.

Достоверная информация о страховщиках позволит принять правильное решение, сделав оптимальный выбор среди огромного ассортимента предложений в этом сегменте финансового рынка.Полис обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства предназначен для покрытия расходов на ремонт поврежденной им машины и лечения ее хозяина.

Оплату в размере до 400 тысяч рублей производят СК, а все что свыше — виновник ДТП по решению суда.Под обязанность страхования по ОСАГО не подпадает техника такой категории:

  1. подпадающая под запрет проезда по дорогам общего пользования;
  2. на гусеничном шасси;
  3. принадлежащая силовым структурам, деятельность которых регламентируется Уставами;
  4. с иностранной регистрацией, въехавшая в РФ по зеленой карте.
  5. движущаяся медленнее 20 км/ч;

Обратите внимание! Участвовать в программе ОСАГО имеют право только те страховые компании, которым выданы государственные на подобный род деятельности.Основной критерий при выборе страховщика для большинства автомобилистов — цена вопроса.

Автомобиль требует больших расходов, поэтому каждый рубль у водителя на счету.Стоимость полиса ОСАГО в каждом случае рассчитывается индивидуально и зависит от таких факторов:

  1. Срок действия страховки. Наличие периодов эксплуатации.
  2. Количество людей, записанных в полисе. Они являются участниками дорожного движения.
  3. Использование прицепа. Как потенциальный риск увеличивает стоимость.
  4. Возраст шофера. До 30 лет К больше 1,0. после 30 равен единице, а после 59 — 0,93.
  5. Базовый тариф. На 2021 год он установлен в коридоре 3432-4118 рублей. Право выбора исходного показателя оставляется за страховыми компаниями.
  6. Мощность двигателя. Прямо пропорционально.
  7. Показатель территориальной регистрации. В каждом регионе действует свой показатель, который находится в пределе 1-2.
  8. КБМ. Коэффициент 0,5-2,44 зависит от качества вождения, в расчет идет срок до 10 последних лет.

Важно! Решая, какую страховку выбрать для машины, не следует экономить в поисках самого дешевого полиса.

Как правило, такие продают начинающие на рынке или близкие к банкротству организации.При приобретении полиса ОСАГО не стоит жалеть деньги. Размер затрат на договор и компенсации возможных рисков не сопоставим и находится в соотношении 1:500. Лучше вложить немного больше, но получить твердую гарантию безопасности своей .Основные критерии выбора страховой компании следующие:

  1. Отзывы клиентов. В них отображена истина, которая может сильно отличаться от рекламы компании и статистики, которую она публикует на своем портале.
  2. Перечень включаемых в договор рисков. Чем их больше, тем шире электорат компании, выше ее доходность, а соответственно — объем свободного капитала.
  3. Рейтинги. Существует две шкалы оценки — официальная и народная. Первая показывает финансовую надежность, вторая — результаты рассмотрения страховых случаев.
  4. Вхождение в РСА. Даже если СК разорится, то союз автостраховщиков обязуется выплачивать ущерб при ДТП по ее обязательствам.
  5. Возраст компании. Чем она старше, тем больше ее опыт, надежность и уровень доверия.
  6. Наличие лицензии. Информацию можно получить на сайте РСА. Такие факты, как срок действия, отзывы и прочие нарушения игнорировать нельзя.
  7. Размер страховых выплат. Этот показатель показывает лояльность СК к своим клиентам.

Кроме этого, нужно дорожить своим временем и средствами, учитывая возможность оформления соглашения онлайн.Эту услугу предоставляют такие, хорошо зарекомендовавшие себя страховые:

  1. Тинькофф;
  2. ВСК;
  3. Московия;
  4. Ингосстрах;
  5. Росгосстрах;
  6. ВТБ.
  7. УРАЛСИБ;
  8. Сбербанк;
  9. Либерти;
  10. Альфа;

Это интересно!

При оформлении договора по интернету экономия может составить до 15%, чем при заключении сделки в офисе страховщика.Решая, как выбрать страховую, следует придерживаться правила разумной достаточности. Речь о том, что нужно выбрать оптимальный пакет рисков, не жалея средств на сотрудничество с надежным страховщиком, даже если конкуренты предлагают более заманчивые по цене условия.По статистике, лучше платили деньги после ДТП такие компании (первые две мы проверили на собственном опыте):

  • ВТБ;
  • «ВСК» — тоже хороший вариант. Ранее были клиентами и этой СК. Так случилось, что страховка нам понадобилась, в итоге выплатили все по договору. Данная компания стоит на втором месте нашего рейтинга. Ее мы тоже можем порекомендовать. Оформление также происходит , в несколько кликов;
  • «Тинькофф Страхование» — последние 3 года считается одной из лучших страховых компаний. Оформление происходит онлайн, быстро и удобно. Мы рекомендуем именно в ней;
  • РОСНО;
  • Ингосстрах;
  • АльфаСтрахование;
  • ЖАСО;
  • Согласие;
  • СОГАЗ;
  • РЕСО – Гарантия;
  • Энергогарант.
  • Транснефть;
  • МАКС;
  • Ренессанс;
  • Росгосстрах;
  • Капитал;

Важно!

Показателем доверия является не охват водителей по количеству и регионам, а так называемые «потери» — сумма, которую компании выплатили своим вкладчикам на протяжении отчетного периода. одна из первых в стране вышла на этот рынок и за годы существования на нем достигла внушительных успехов. Сегодня ее уровень охвата составляет более 100 тыс.

организаций и около 4 млн. физических лиц. По результатам отчетного года СК получила 3-е место по рейтингу надежности при 92% выплат по страховым случаям ОСАГО.

Особое одобрение автолюбителей получила оперативность заключения соглашений. Это относится, как к работе агентов в офисах, так и к получению электронного полиса на портале организации.Чтобы привлечь максимальное количество клиентов СК анонсировала оперирование минимальным тарифом 3432 рубля для заключения страхового соглашения.

Благодаря этому, конечная цена полиса варьируется в пределах 6000 рублей для владельцев легковых авто со стажем 2-4 года и положительным КБМ. Компания стойко занимает 4-е место в стране по уровню надежности и 5-е по народному рейтингу. Особое одобрение заслужила электронная версия, действующая во всех регионах РФ.Страховая компания появилась одной из первых в этом сегменте после распада СССР и начале рыночной экономии.

Организация признана аналитиками лидером в этом сегменте почти по всем оцененным показателям. В ее пользу гласит статистика, согласно которой сумма страховых выплат только за 2018 достигла почти 100 млрд рублей. При этом, чистая прибыль составила около 30 млрд руб.

Клиентам предлагается расширенная программа, которая покрывает практически все риски, которые сопровождают дорожное движение. Что касается электората, то в этом году его количество превысило 5 млн человек, что свидетельствует о доверии к компании и ее надежности.Компания является наследником организации, которая работала в этой области много лет до образования СНК.

Сотрудники накопили огромный опыт в области страхования, технологии, в том числе и электронные, постоянно совершенствуются.

На портале СК пользователь имеет возможность завести личный кабинет, воспользоваться онлайн калькулятором для расчета стоимости полиса, оплатить его любым удобным для себя способом.В качестве положительного момента следует упомянуть, что по итогам 2018 года соотношение выплат по отношению к отказам составило 96,7%.
На портале СК пользователь имеет возможность завести личный кабинет, воспользоваться онлайн калькулятором для расчета стоимости полиса, оплатить его любым удобным для себя способом.В качестве положительного момента следует упомянуть, что по итогам 2018 года соотношение выплат по отношению к отказам составило 96,7%.

Компания имеет широкий круг партнерства, как на территории РФ, так и за ее пределами.Данная компания является несомненным лидером в области автострахования на отечественном рынке. По масштабу охвата населения, государственных и коммерческих учреждений, Росгосстрах в разы опережает ближайшего конкурента.

Такой успех достигается почти вековым опытом работы в данной сфере, постоянным внедрением новых технологий. Важным аспектом деятельности является максимальное упрощение и ускорение процедуры получения ОСАГО.

Оперируя с минимально допустимым тарифом, компания предлагает клиентам наиболее комфортные и выгодные условия.

Для решения спорных вопросов по всей стране развернуто более 300 офисов, специализирующихся исключительно на рассмотрении страховых случаев и выплатами премий.Процедура заключения договора ОСАГО не представляет собой особой сложности даже для тех, кто сталкивается с этим в первый раз. Единственной рекомендацией является обращение в проверенную компанию с положительными отзывами и статистикой выплат.Для оформления соглашения необходимо представить в офис или загрузить на сайт следующие документы:

  1. удостоверение личности;
  2. удостоверение о праве собственности;
  3. водительские права;
  4. действующий полис;
  5. талон техосмотра;
  6. история ремонта.
  7. технический паспорт транспортного средства;

Делать выписки по КБМ, районному тарифу нет необходимости, так как они есть в базе данных. Срок действия стандартного договора составляет 1 год, при сезонном использовании — 3-9 месяцев, 5-15 дней, когда соглашение составляется для перегона авто в другой регион.Важно!

Полис вступает в силу через 3 дня после его приобретения. Кроме этого, страховая компания имеет право еще 60 дней продлевать принятие решения, на рассмотрение заявления клиента. Исходя из этого, заключать договор нужно заранее с учетом данных факторов.Владимир, 44 года, ВладивостокЖена не отличается аккуратностью вождения, рассеянная и невнимательная.

В течение года умудрилась дважды попасть в аварии (одна на дороге, другая на парковке).

ОСАГО получал в Росгосстрахе. Что могу сказать, все отлично, первый ремонт СК обошелся в 137000 р, за второй заплатили 54000 р. Компенсация была перечислена вовремя и без каких-либо отношений.Николай, 33 года, ДонскойВ зоне досягаемости есть несколько офисов страховых компаний, но все мне отказали, сказав, что это им невыгодно и убыточно.

Решил попробовать по интернету, начав по алфавиту.

Открыл «Альфа», внес данные и буквально через 15 минут после оплаты получил на электронный полис. Быстро и недорого, так за основу брали минимальный тариф.Светлана, 40 лет, НовочеркасскВремени ездить по офисам и сидеть в очередях нет, решила купить ОСАГО онлайн. Промучившись пару вечеров, изучила отзывы и вышла на Ингосстрах.

Промучившись пару вечеров, изучила отзывы и вышла на Ингосстрах. Все получилось очень быстро и просто, обошлась даже без помощи менеджера.

Олег, 27 лет, ПермьПокупал полис на подаренную машину.

Учитывая мой нулевой опыт и возраст, страховые не хотели со мной связываться. Пошел в обход, открыл сайт ВСК и буквально за 10 минут получил полис.

Обошлось дороговато — почти 10 тыс, но своего добился. Теперь и дальше буду с ними работать.Источник:

Рейтинг страховых компаний ОСАГО — лучшие страховщики в 2021 году

Обязательное страхование автогражданской ответственности водителей введено в России с 2003 года.

Сегодня оформить ОСАГО предлагают десятки компаний. Их деятельность основывается на требованиях федерального законодательства, регламентирующего порядок оказания услуги.

Однако условия взаимодействия с клиентами остаются прерогативой страховщиков.

Соответственно, у автолюбителей есть возможность остановиться на наиболее выгодных предложениях.

Поможет в этом рейтинг страховых компаний ОСАГО, где в определенной иерархии выстроены все организации. Какие критерии лежат в основе перечней, кто их составляет и как правильно выбрать услугу рассмотрим в этой статье.Необходимость составления рейтинга автостраховщиков продиктована складывающейся ситуацией на рынке.

Каждый год на него выходят различные игроки. Часть из них прекращает деятельность из-за банкротства, лишения лицензии и других обстоятельств.

Все это негативно отражается на интересах клиентов, которые хотят выбрать страховую компанию по показателям надежности и стабильности.Составление любого рейтинга основывается на критериях, помогающих выстроить его участников в заданной иерархии. Те, кто максимально соответствует требованиям, находятся вверху списка. Остальные остаются внизу. Подобная логика действует и в отношении страховых компаний.

Здесь в качестве параметров оценки деятельности, прежде всего, выступают показатели, напрямую связанные с интересами клиентов:

  1. время ожидания компенсаций.
  2. отношение объема возмещенных средств к размеру страховых выплат;
  3. величина страховых компенсаций;
  4. соотношение выплат и отказов;
  5. количество клиентов у страховщика;

Важнейшим показателем, характеризующим работу компаний, являются финансовые результаты работы.

Например, эксперты портала Банки.ру формируют рэнкинг на основе данных о собранных страховых премиях. При этом рейтинг стоимости ОСАГО у всех игроков практически одинаков, так как размер тарифов определяется федеральным законодательством. Отнесение компании к определенной рейтинговой категории может многое сказать о ее благонадежности.

Одно из ведущих агентств «Эксперт РА» применяет следующую шкалу классов:

  1. «B» – приемлемый, умеренно высокий уровень;
  2. «А» – высокий уровень кредитоспособности;
  3. «RD» – компания пребывает под контролем надзорных органов;
  4. «C» – очень низкий уровень;
  5. «D» – компания пребывает в состоянии дефолта.

Важно! Каждый класс дифференцируется на три подуровня – нижний (с буквой категории), средний и верхний (с + и ++ соответственно). Национальное рейтинговое агентство для оценки деятельности страховщиков использует несколько иную шкалу:

  1. B – удовлетворительный уровень;
  2. BB – средний уровень надежности;
  3. CC – невысокий уровень;
  4. A – высокая степень;
  5. C – низкий уровень надежности.
  6. AA – очень высокий уровень надежности;
  7. AAA – высочайшая степень надежности;
  8. BBB – достаточный уровень;

Ранжирование проводят эксперты финансовых порталов или специализированных агентств на основе данных о деятельности компаний.

Как правило, рейтинги автострахования составляются по:

  1. объему страховых премий;
  2. величине уставного капитала;
  3. числу действующих страховых соглашений;
  4. некоторым иным показателям.
  5. размеру собранных премий;

Таблица 1.

Список ТОП-10 российских автостраховщиков по размеру собранных премий в I квартале 2018 года (по версии РИА «Рейтинг»):№п/пСтраховщикОбъем премий (млрд руб.)Отношение выплат к премиям (%)1.СОГАЗ79,525,32.Сбербанк страхование жизни32,17,43.ВТБ Страхование228,84.РЕСО-Гарантия21,648,55.Альфа-Страхование20,141,26.Ингосстрах 18,950,27.ВСК17,3368.Альфа-Страхование жизнь13,312,99.Росгосстрах 12,28810.РГС-Жизнь11,121,1Важно! РИА «Рейтинг» – рейтинговое агентство, входящее в состав МИА «Россия сегодня», которое занимается оценкой экономического положения субъектов финансового рынка. Один из наиболее авторитетных рейтингов страховых компаний по надежности ОСАГО составляется аналитиками РА «Эксперт РА».

Он основан на оценке способности организации выполнять взятые обязательства перед клиентами и выгодоприобретателями на основании условий заключенных договоров. Таблица 2. ТОП-10 страховых компаний по степени надежности (на 2018 год):№п/пСтраховщикРейтингПрогноз1.СОГАЗruAAAстабильный2.ИнгосстрахruAAAстабильный3.ВТБ СтрахованиеruAAAстабильный4.Сбербанк страхование ruAA+стабильный5.АИГruAA+стабильный6.Альфа-СтрахованиеruAA+стабильный7.Либерти СтрахованиеruAA+стабильный8.САО ЭРГОruAA+стабильный9.РЕСО-ГарантияruAA+стабильный10.РСХБ-СтрахованиеruAAстабильныйРазмер страховых компенсаций свидетельствует о финансовом положении компании, востребованности у клиентов.

Он показывает, как выполняются взятые обязательства.

Рейтинг страховых компаний по выплатам ОСАГО поможет понять кто больше компенсаций переводит своим клиентам.Таблица 3. Рейтинг СК по размеру выплат (по данным портала Банки.ру на II квартал 2018 года):№ п/пСтраховщикРазмер выплат (тыс. руб.)Доля рынка (%)1.РЕСО-Гарантия961935115,52.Альфа-Страхование94173006,93.Ингосстрах557283294.ВСК52940778,65.Росгосстрах52104188,56.СОГАЗ45038697,37.МАКС25753294,28.АСКО-Страхование21211233,49.Ренессанс Страхование19447023,110.НСГ-Росэнерго18402743Пользовательский рэнкинг основан на мнениях людей, имевших опыт взаимодействия со компаниями и знающих, где застраховать автомобиль по ОСАГО наиболее выгодно.

Народные рейтинги составляются путем изучения интернет-опросов и обсуждений на тематических форумах, в соцсетях и мессенджерах. В их основе лежат отзывы, уровень сервиса, наличие электронного полиса и простота его оформления, навязывание дополнительных услуг и другие критерии. Важно! Народный рейтинг отличается максимальной субъективностью.
Важно! Народный рейтинг отличается максимальной субъективностью. Но он помогает составить впечатление о компании с позиции ее клиентоориентированности.

Проект «Народный TOP» использует методику, учитывающую:

  1. комментарии пользователей и профессиональных юристов.
  2. отзывы за последние 2 года;
  3. официальные ответы страховщиков на заявленную проблему пользователя;

В основной список попадают игроки с числом отзывов 50+. Таблица 4. Лучшие страховщики ОСАГО по версии проекта «Народный TOP» (на декабрь 2018 года):№ п/пСтраховщикРейтинг Число отзывов за два года1.Зетта Страхование88,369432.Альфа-Страхование87,8363333.РЕСО-Гарантия86,0736324.Абсолют Страхование84,561275.Согласие78,7125176.Югория78,5710747.Ренессанс-страхование69,3714748.Капитал Life64,532499.Ингосстрах62,9117810.Эрго60,15194Нередко даже опытные автолюбители теряются при ответе на вопрос, где застраховать машину.

Круг предложений очень большой, что затрудняет возможность выбора.

Никому не хочется заключить договор с проблемной или банкротящейся компанией. Чтобы избежать подобных проблем, не тратя время и нервы на обращение в Российский союз автостраховщиков (РСА), следует учитывать следующие критерии:

  1. клиентоориентированность. Это комплексный показатель, который включает развитость офисной сети, дружелюбность сайта, качество сервиса, наличие поблизости технических центров-партнеров, стратегию урегулирования страховых случаев, своевременность выплат, количество документов, наличие электронного полиса, навязывание дополнительных услуг и пр. Определить страховщика, максимально соответствующего этому критерию, помогают народные рейтинги, основанные на положительном или отрицательном опыте клиентов;
  2. условия договора. Перед подписанием соглашения нужно внимательно изучить все пункты, особенно те, которые связаны с наступлением страховых случаев и указывают причины отказа в компенсации.
  3. присутствие в перечне действующих членов РСА. Данный факт помогает отсеять компании, лишенные лицензии, или те, чья деятельность приостановлена;
  4. надежность. Объективные и точные данные о финансовом положении страховых компаний предоставляет РА «Эксперт РА». Самым стабильным игрокам присваивается рейтинг ruAAA или ruAA+;

Важно! Большое значение имеет механизм оценки повреждений автомобиля, применяемый СК.

Лучше, если порядок калькуляции будет отражен в договоре. Обращение к надежному автостраховщику по ОСАГО очень важно.

Правильный выбор позволит в полной мере компенсировать затраты на ремонт машины в случае ДТП.

Определить лучшие страховые компании помогают многочисленные рейтинги, данные которых можно соотносить друг с другом для получения более объективной и точной картины.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО 2021 по надежности


ОСАГО представляет собой систему обязательного страхования, действующую в России и ряде других стран. Эта мера обеспечивает защиту транспортных средств, здоровья водителей и пассажиров после аварии, спровоцированной другим участником дорожного движения.

Хотя цена на ОСАГО на порядок ниже КАСКО, его обладатели также могут столкнуться с трудностями, вызванными неправильным выбором компании.

Если заключившая договор фирма исчезла с рынка или обанкротилась в период действия документа, страхователь сможет получить денежную компенсацию, но будет сильно ограничен в других правах.

Поэтому тем, кому в ближайшее время предстоит приобретать или менять полис, важно познакомиться с рейтингом 2021, который были признаны надежными независимыми экспертами и другими автомобилистами.

В рамках стандартного договора об ОСАГО фигурирует 4 стороны, права которых затронуты условиями действия полиса.

К ним относят: Бесплатная консультация юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область Федеральный номер

  1. гражданина, заключающего договор;
  2. лиц, понесших ущерб из-за ДТП;
  3. РСА, которое отвечает за регулирование отношений между остальными субъектами и контролирует выполнение всеми сторонами имеющихся обязательств.
  4. страховую организацию;

В рамках ОСАГО нередко привлекаются посредники и брокеры. Помимо этого контроль осуществляется со стороны надзорно-контрольного органа государственных властей. Многим было бы проще обратиться за ОСАГО в ближайшую фирму.

Однако излишняя доверчивость в этом вопросе оборачивается многими трудностями. Среди них:

  1. отказ в выплатах без веских причин, что приводит длительным судебным разбирательствам;
  2. отсутствие объективности в проведении экспертизы ТС или оценки обстоятельств ДТП.
  3. отсутствие уважения к клиенту;
  4. навязывание дополнительных страховок в сопровождение к ОСАГО;
  5. получение полиса без занесения в базу РСА;

Поэтому важно предварительно оценить репутацию компанию и возможные риски прежде, чем заключать соглашение.

Опытные автомобилисты привыкли пользоваться услугами уже проверенных организаций.

Однако положение этих организаций каждый год меняется под действием внешних и внутренних обстоятельств. И перед оформлением нового полиса стоит узнать текущее положение выбранного страховщика. Сначала нужно посетить сайт РСА.
Здесь представлены компании:

  1. исключенные или самостоятельно покинувшие объединение.
  2. лицензия которых связана с остановкой, ограничениями или отзывом;
  3. пребывающие на стадии банкротства;
  4. считающиеся полноправными членами объединения;

Помимо этого на сайте предоставляются контактные данные организации: ИНН, номер и дату получения лицензии.

Второй источник информации представляет рейтинги от независимых экспертов. Они основываются на анализе деятельности страховщиков в последние годы по нескольким критериям. К важным для автомобилиста параметрам относятся скорость выплаты компенсации по ДТП, уровень обслуживания, длительность существования на рынке, количество и уровень доверия клиентов Менее важным фактором в рейтинге стала стоимость полиса.

К важным для автомобилиста параметрам относятся скорость выплаты компенсации по ДТП, уровень обслуживания, длительность существования на рынке, количество и уровень доверия клиентов Менее важным фактором в рейтинге стала стоимость полиса. Благодаря последним нововведениям цена ОСАГО в разных компаниях не стала заметно отличаться, если заключать соглашение напрямую.

Рекомендуем прочесть:  Страховка на имущество это

Дополнительные расходы неизбежны при работе с посредниками или брокерами. При присвоении фирме категории надежности, эксперты ориентируются на:

  1. содержание портфеля;
  2. полученную за время существования репутацию;
  3. финансовую стабильность;
  4. соответствие выплат предоставляемым гарантиям;
  5. количество и удобство расположения офисов;
  6. годы предоставления услуг;
  7. соответствие уровня обслуживания и компетентности работников статусу компании.
  8. скорость урегулирования спорных ситуаций;

Помимо этого подсчитываются приблизительные доходы и убытки страховщика. Определяется соотношения размера собранных страховых премий к произведенным выплатам.

На основании результатов судят о материальной устойчивости организации, перспектив её существования и развития. Поскольку данная информация не размещается в публичных источниках, такие расчеты носят приблизительный характер. Хотя показатели рейтингов используются в качестве весомого аргумента при выборе страховщика, их нельзя считать на 100% правдивыми.

Причинами тому является:

  1. накрутка пользовательских голосов для получения коммерческой выгоды;
  2. субъективность мнения автора.

Чтобы получить максимально объективные данные, стоит познакомиться с несколькими рейтингами. Если какая-либо компания фигурирует в топе всех списков, её можно считать достойной доверия. Кроме того, объективность эксперта нередко проверяется путем анализа сопутствующей информации на его сайте.

Если с рейтингом на странице фигурирует реклама от лидера топа, то едва ли надо рассчитывать на объективность его составителя.

Важно удостовериться, что все представленные компании состоят в РСА на сегодняшний день.

Такие списки формируются на основании соотношения судебных процессов к количеству проданных полисов.

Сведения, содержащиеся в них, следует рассматривать в свете иных факторов. Если рассматривается хорошо известная страховая компания с минимальным числом судебных процессов, то этот фактор будет поводом выбрать её как вариант для заключения договора об ОСАГО. Фирма, не пользующаяся популярностью, может оказаться вне списков не всегда по причине надежности.

Если она занимает малую долю в рынке страхования, небольшое число недовольных клиентов не служит гарантией стабильности и честности.

Достойные доверия страховщики традиционно разделяют на 3 группы: А++, А+, А, из которых представители первой категории считаются рекомендованными для сотрудничества.

По положению на этот год лидерами по ОСАГО считаются:

  1. МАКС;
  2. АльфаСтрахование;
  3. Энергогарант.
  4. Росгосстрах;
  5. СОГАЗ;
  6. Ингосстрах;
  7. ВСК;
  8. УралСиб;
  9. РЕСО-Гарантия;
  10. ВТБ Страхование;
  11. Ренессанс Страхование;
  12. Согласие;
  13. Альянс;

В группе А+ оказались:

  1. Сургутнефть;
  2. Либерти Страхование;
  3. ЖАСО;
  4. ЭРГО Русь.
  5. Гута-Страхование;
  6. Цюрих;
  7. ОРАНТА;
  8. МСК;
  9. Гелиос;

При этом представители Гута Страхования и МСК пока причисляются к развивающимся.

Положение других считается стабильным. В группу А включены:

  1. Югория.
  2. Гайде;
  3. МСЦ;
  4. Интач Страхование;
  5. ОСК;
  6. БИН Страхование;
  7. Д2 Страхование;

Представители страховых организаций отличаются достаточной стабильностью. Их развитие отмечено положительной динамикой на ближайший год.

Мнение рядовых автолюбителей получается путем анкетирования или исследования форумов. Водители рассматривают в качестве надежных следующих страховщиков:

  1. ВТБ Страхование;
  2. АльфаСтрахование;
  3. Национальную страховую группу;
  4. ЭРГО Русь;
  5. Гута-Страхование;
  6. Мегарусс-Д;
  7. Альянс;
  8. Ингосстрах;
  9. Ренессанс-Страхование.
  10. Авива;

По ряду пунктов мнение автомобилистов совпадает с выводами аналитиков. Отличия касаются особенностей личного опыта, связанного с процедурой получения полиса, впечатления от обслуживания, действиями работников компании во время страхового случая.

Оформление полиса ОСАГО в достойной доверия страховой фирме станет гарантией получения финансового возмещения убытков при ДТП.

Удостовериться в надежности организации можно путем исследования базы РСА, экспертных и пользовательских рейтингов. Предпочтение лучше отдавать честным авторам, не заинтересованным в дополнительной прибыли от представленного материала. Так как все эти источники не отличаются стопроцентной надежностью, лучше сверять их между собой, чтобы получить объективный результат.

Поделиться: Популярное

Рейтинг страховых компаний ОСАГО 2021 по надёжности

Главная Финансы 16.03.2021 Роман Симонов За прошедший год на рынке страхования ОСАГО наметились две тенденции. Помимо его либерализации, которая уже принесла плоды в виде снижения тарифов на 5%, обороты набирает вторая – консолидация области. Как и везде, большую часть взносов – более 3/4 – собирают два десятка крупных и надёжных компаний, а страховщикам размером помельче остается делить оставшиеся 25%.

В будущем, как считают эксперты, в области останется от силы 100 поставщиков страховых услуг. Остальные либо уйдут с рынка, либо сольются с друг другом в финансовом экстазе. Что это значит для российских автовладельцев?

Выгоднее ориентироваться на крупных страховщиков, уж они-то точно не исчезнут в тумане, по крайней мере, в ближайшем будущем.

И если вы ищите, где застраховать автомобиль , мы предлагаем вашему вниманию список из 10 самых надёжных страховых компаний по ОСАГО 2021, рейтинг у которых (по версии агентства «Эксперт РА») АА- и выше.

Содержание

  1. 6. ВСК
  2. 7. МАКС
  3. 5. РЕСО-Гарантия
  4. 2. Ингосстрах
  5. 4.

    АльфаСтрахование

  6. 10. Энергогарант
  7. 9. Росгосстрах
  8. 1. ВТБ Страхование
  9. 3. СОГАЗ
  10. 8. Ренессанс Страхование

10.

Энергогарант

Рейтинг: ruAA- Рейтинг лучших страховых компаний ОСАГО 2021 года открывает «Энергогарант», у которой около двух третей страхового портфеля отданы ОСАГО и каско. Правда, прошедший год выдался для «Энергогаранта» не блестящим – на порог компании ступили представители налоговой инспекции и настоятельно порекомендовали уплатить налоги, пени и штрафы, общий размер которых составляет 1,5 млрд. руб. «Энергогарант» платить не хочет и собирается разбираться с ФНС в судебном порядке.

9. Росгосстрах

Рейтинг: ruAA- Это один из самых старых игроков на российском страховом рынке.

И в данном случае возраст лишь прибавляет компании солидности, она продолжает активно подписывать договоры и выплачивать компенсации. Прошлый год выдался для «Росгосстраха» успешным.

Как утверждает пресс-служба страховщика, количество подписанных договоров увеличилось почти на 3 млн.

экземпляров. Однако, оптимистичную бочку меда подпортила ложка дегтя – в феврале «Центробанк» снова оштрафовал «Росгосстрах».

На сей раз причина была в небрежном отношении к информации, похоже, компания была склонна избавляться от страховых документов, которые была обязана по закону хранить. 8. Ренессанс Страхование

Рейтинг: ruAA- А вот группа «Ренессанс Страхование» — дитя недавних лет. В 2017 году под флагом двух существовавших «ренессансных» компаний решили плыть еще несколько страховщиков.

В результате на свет появилось довольно влиятельная на страховом рынке организация. В этом же 2017 году новообразовавшейся компании удалось занять седьмое место по автостраховым сборам.

Правда, спустя полтора года внезапно выяснилось, что не менее 50% группы «Ренессанс Страхование» оказались в залоге у другого банка, предоставившего когда-то страховщику кредит. Но все закончилось для «Ренессанса» благополучно, и кредит был погашен досрочно.

7. МАКС

Рейтинг: ruAA- Компания МАКС – один из ведущих игроков на рынке автострахования России, и история его берет начало еще с перестройки. Изначально страховщик специализировался на страховании предприятий ядерного и энергетического комплекса. А автомобильную отрасль компания начала осваивать только с начала нынешнего тысячелетия.

В настоящее время дела у МАКСа идут не блестяще, в связи с чем агентство «Эксперт РА» изменило рейтинг компании на АА-. В третьем квартале 2021 года результат страховых операций МАКСа был отрицательным, а процент полученной страховой премии снизился на треть по сравнению с прошлым годом.

Удастся ли МАКСу выкарабкаться из непростой ситуации? Время покажет. 6. ВСК

Рейтинг: ruAA Еще один крупный игрок на рынке ОСАГО.

По сборам страховых премий эта компания давно находится в первой десятке.

Даже сам Владимир Владимирович самолично выражал благодарность трудовому коллективу компании, неустанно трудящемуся на ниве страхования.

Любят ВСК и СМИ (по индексу цитирования в прошлом году ВСК вышла в безусловные лидеры). А недавно этот страховщик получил очередную награду «Компания года».

5. РЕСО-Гарантия

Рейтинг: ruAA+ Топ-5 страховых компаний ОСАГО 2021 года открывает старожил российского страхового рынка, ведущий свою деятельность с 1991 году. В прошлом году доля компании на страховом рынке РФ составила 6,2%. Причем на автомобильные взносы приходится большая часть страхового портфеля:

  1. КАСКО – 26%.
  2. взносы по ОСАГО составили примерно треть от общего числа,

Работает РЕСО в основном в столице нашей родины.

Именно на Москву приходится почти половина премий за три квартала 2021 года. Немного портят радужную картину убытки по ДМС, но это не относится к теме нашего рейтинга.

Даже несмотря на неудачи в этой сфере, по величине взносов РЕСО за прошлый год вышла на пятое по России место. 4. АльфаСтрахование

Рейтинг: ruAA+ По версии Forbes, «АльфаСтрахование» — крупнейшая частная страховая компания России. Хотя компания активно действует на всей территории Российской Федерации, максимальная доля взносов по традиции приходится на Москву.

В целом «Альфа» имеет свои прочные 7% рынка, стабильно находится в первой десятке по взносам и вообще неплохо живет: по результатам 2021 года она вышла на третье место по сбору страховых премий (108,3 млрд. рублей). 3. СОГАЗ

Рейтинг: ruAAA Хотя отдельно по ОСАГО СОГАЗ статистики не ведет, косвенным образом представление о развитии этой области в деятельности компании можно получить, посмотрев результаты собранных премий по страхованию, которое не является страхованием жизни. Доля страхования «не-жизни» у дочки «Газпрома» самое высокое: в прошлом году оно составило 22%, что значительно превышает показатели ближайших соперниц – компании «АльфаСтрахование» (11,2%) и «Ингосстрах» (8,8%).

Правда, на деле для клиентов все оказывается не так радужно.

У СОГАЗ очень низкое отношение числа урегулированных требований к заявленным именно по ОСАГО.

В 2021 году оно составило более половины (50,7%) от всех случаев. 2. Ингосстрах

Рейтинг: ruAAA На втором месте среди лучших страховщиков ОСАГО в России находится самая старая в РФ страховая компания.

Она является прямой наследницей Главного управления иностранного страхования СССР, созданного сразу после Второй мировой войны.

Несмотря на более чем полувековую историю, «Ингосстрах» сумел адаптироваться к меняющимся условиям. На настоящий момент это одна из самых активных страховых компаний, лидирующая как по сборам премий, так и по медиа-упоминаниям.

По последнему показателю «Иносстрах» в 2021 году обошла только «АльфаСтрахование». Особое внимание «Ингосстрах» уделяет автокаско, на которое пришлось более четверти страховых взносов за прошлый год.

И, хотя большинство взносов (более половины), собрано в гигантском мегаполисе – Москве, однако компания представлена и в других регионах России. Всего их более 83. 1. ВТБ Страхование

Рейтинг: ruAAA На первом месте среди самых надежных поставщиков ОСАГО агентство «Эксперт РА» поставило компанию «ВТБ Страхование».

Это одна из дочек группы ВТБ, которая долгое время была одним из лидеров по числу сборов страховых премий. Почему «была»? Потому что в марте прошлого года компания была приобретена уже упоминавшимся в рейтинге АО «СОГАЗ» и в настоящий момент проходит процедуру поглощения (или интеграции, если выражаться по-научному).

Некоторые сомнения в страховом будущем компании вызывает тот факт, что одним из главных факторов присвоения «ВТБ Страхованию» ААА рейтинга являлся банк-партнер страховщика – это «Банк ВТБ». А основной акционер «Банка ВТБ» — правительство Российской Федерации. Добавим, что «надежный» и «финансово устойчивый» не всегда является синонимом «дружелюбный к клиенту».

У «ВТБ Страхования» одни из самых высоких показателей отказов в выплате страхового возмещения. За прошлый год компания недоплатила почти четверти клиентов по несчастным случаям и болезням и 8% застрахованных автокаско. Больше всего не повезло гражданам, застраховавшим в ВТБ свое имущество.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+