Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - Сумма налога за покупку квартиры 2000000

Сумма налога за покупку квартиры 2000000

Сумма налога за покупку квартиры 2000000

Калькулятор имущественного вычета


Стоимость квартиры руб. Год покупки i 2021 2021 2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 Ранее я уже пользовался имущественным вычетом для другой квартиры Расчетов сегодня: 233 Налоговый вычет при покупке квартиры заключается в возврате покупателю из бюджета государства части уплаченного им подоходного налога. Такой вычет называется имущественным. Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства.

Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный. Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату.

Сумма налогового вычета — это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма налога к возврату — сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета.

Размер вычета — это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры.

Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры — 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть: Макс.

НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб. Несколько примеров: Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату 1 200 000 руб.

1 200 000 руб. 156 000 руб. 2 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб. 5 000 000 руб. 2 000 000 руб. 260 000 руб. Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

  1. С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.
  2. С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.

Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы.

То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму. Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года.

При покупке квартиры в 2018 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году.

Например, чтобы получить вычет за 2018 год, заявление нужно подавать в 2021-ом. Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен. До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.

Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся.

Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн.

руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры. За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.

Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются. Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники.

Раньше такое право было только у одного собственника. Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей. Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

  • Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья — свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
  • Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.
  • Продавец не является вашим близким родственником.
  • Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
  • Квартира находится в России.
  • Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)

Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог.

У них другой налог — он не подходит.

  1. Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
  2. Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).
  3. Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  4. Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  5. Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.
  6. Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
  7. Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).

Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ. Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось.

Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.

Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.

Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах. Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов — 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году.

До этого ограничений по сумме возврата не было.

Налоговый вычет в 2021 году: что нужно знать при покупке квартиры

Какую сумму можно вернуть и когда это сделать, а также что для этого необходимо — в нашем материале Фото: Tramp57/shutterstock Россияне, которые платят налог на доход физических лиц (НДФЛ), после покупки жилья могут из бюджета. При этом не важно, каким способом приобретена недвижимость, на собственные средства или в ипотеку.

Рассказываем о пяти фактах, которые нужно знать о налоговом вычете при приобретении квартиры. Налоговые резиденты России (живут в стране не менее 183 дней в течение года и уплачивают налог с зарплаты) могут получить у государства 13% от стоимости приобретенной недвижимости. Однако есть лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб.

Однако есть лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб. — для строительства или покупки жилья, 3 млн руб.

— при погашении процентов по ипотеке. Таким образом, сумма имущественного налогового вычета может составить до 650 тыс. руб.: 260 тыс. руб. — за покупку квартиры и 390 тыс.

руб. — уплаченные проценты по ипотеке. Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов.

В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб.

Если стоимость , то вычет рассчитывают в зависимости от суммы покупки, а остаток можно перенести на покупку других объектов.

Вычет от уплаты процентов по ипотеке возвращается одноразово и действует в отношении одного объекта недвижимости.

Обратиться за получением налогового вычета при приобретении жилья на вторичном рынке можно сразу после регистрации сделки. Если квартира приобреталась в новостройке, подать документы можно после сдачи дома в эксплуатацию и подписания акта приема-передачи жилья.

Сумма налогового вычета не может превышать уплаченных вами за год налогов или ежемесячных . Декларации и заявления на вычет можно подавать в налоговую ежегодно, пока не исчерпается их лимит.

Срока давности для получения имущественного вычета нет, но заявить его можно только за три последних года, когда уплачен налог.

Фото: Marina Zezelina/shutterstock Получить имущественный налоговый вычет можно двумя способами: и через работодателя.

В последнем случае документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года.

Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей. Второй способ — обратиться в налоговую инспекцию.

В этом случае нужно дождаться окончания года, в течение которого была куплена недвижимость. Этот способ подойдет тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Полученные средства можно направить на ремонт квартиры, покупку мебели, крупные покупки или досрочное погашение жилищного кредита.

Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ и получить на работе справку о сумме удержанных налогов по форме 2-НДФЛ. Кроме того, нужно предоставить копии (оригиналы тоже понадобятся) документов: или свидетельство о государственной регистрации права; акт о передаче налогоплательщику недвижимости (или доли в ней); документы, подтверждающие расходы на покупку имущества; паспорт и свидетельство о заключении брака, если квартира приобретена в браке. При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить договор с кредитной организацией, график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.

Основано на оригинальной статье

Верните себе 260 000 рублей после покупки квартиры. Пошаговая инструкция

3 сентября 2021В 2014-ом приняли закон, позволяющий россиянам вернуть часть подоходного налога.

В 2021-ом этой возможностью по-прежнему можно и нужно пользоваться. Государство продолжает возвращать гражданам часть уплаченного НДФЛ.

Но только если у вас были расходы, которые дают право на такой возврат.

Деньги вернут только по заявлению, автоматически их не возвращают.

Кроме того, нужно подготовить документы.Супруги Мирослав и Ольга Лисовы накопили в 2018 году на квартиру за 3 миллиона, провели сделку.

Потратили на это материнский капитал (450000 рублей). Ольга не работает, Мирослав содержит семью сам, получает 50000 в месяц. На какие налоговые льготы может рассчитывать семья, сколько им вернут?Для ответа на этот вопрос разберемся в тонкостях законов.Вычет – это вид государственной льготы, сумма, 13% от которой вернут каждому гражданину РФ в виде возврата уплаченных им налогов.

Получить можно, если израсходуете деньги на определенные законом цели – учебу, лечение, покупку недвижимого имущества. Эти расходы нужно будет отразить в декларации (название формы — 3-НДФЛ).С вашей зарплаты или других доходов отчисляется НДФЛ?

Если ответ положительный, то ваше право – оформить возврат части налогов.Вычет – это способ вернуть часть налогов, которые удержали из ваших доходов. Предназначена она, соответственно, для тех, кто платит налоги со своих доходов.

Что же для этого нужно сделать? И какую сумму получится вернуть?Покупатели квартир могут рассчитывать на налоговые льготы от государства, если соответствуют условиям:

  1. Получать в течение отчетного периода официальный налог.
  2. Грамотно оформить документы (главный из них – декларация №-НДФЛ).
  3. Быть гражданином РФ и купить недвижимое имущество на территории Российской Федерации.

Есть ежегодные и единоразовые вычеты (такие предоставляют только раз в жизни).

К единоразовым относится и льгота на покупку жилья.Под официальным доходом чаще всего подразумевается ежемесячная оплата вашего труда работодателем.

С нее за трудоустроенного по ТК РФ работника он отчисляет 13% — подоходный налог (НДФЛ). Вернут вам не больше этой суммы ежегодно по всем возможным вычетам.Геннадию платят зарплату – 30000 ежемесячно.

13% от этой суммы работодатель отчисляет НДФЛ. В год выходит 30000*12 (месяцев) = 360000, 13% – это 46800 рублей.

За 12 месяцев отчетного периода по всем вычетам можно вернуть не больше этой суммы. Несмотря на их виды и максимальные размеры возвратов.Вернуть можно только налоги, которые от вас уже получило в определенный отрезок времени государство.

Если вы не трудоустроены официально и доходов, облагаемых налогами, не получаете, возвращать вам нечего.Безработный может получить компенсацию в виде вычетов, только если платит налоги в казну со своих доходов, например, 13% за то, что сдает в аренду квартиру или комнату.Предприниматели, которые работают по другим налоговым ставкам, тоже не имеют права претендовать на налоговую льготу.Марина в начале 2018 года приобрела «однушку» в центре Москвы и теперь не работает, сдает квартиру в аренду и живет на эти средства.

Если вы не трудоустроены официально и доходов, облагаемых налогами, не получаете, возвращать вам нечего.Безработный может получить компенсацию в виде вычетов, только если платит налоги в казну со своих доходов, например, 13% за то, что сдает в аренду квартиру или комнату.Предприниматели, которые работают по другим налоговым ставкам, тоже не имеют права претендовать на налоговую льготу.Марина в начале 2018 года приобрела «однушку» в центре Москвы и теперь не работает, сдает квартиру в аренду и живет на эти средства. Положен ли ей вычет? Да, если платит с арендной платы НДФЛ по стандартной ставке в 13%.

Вычет при покупке квартиры можно получить раз в жизни, но от времени приобретения он не зависит. Идти подавать заявление в налоговую можно спустя пять или десять лет с момента покупки.Купили дом или квартиру в 2018-ом и платили подоходный налог – в 2021-ом и позже отправляйтесь в отделение ФНС требовать свое.Из ваших налогов могут вычесть и вернуть часть таких расходов:- на обучение на платной основе, свое или детей (в вузах, автошколах, на курсах, в детских садах, школах, кружках и секциях);- на медобслуживание (операции, протезирование зубов, другую заботу о собственном здоровье);- на спонсорскую деятельность для меценатов;- на приобретение недвижимого имущества, строительство жилья (материалы для этих целей, оплату работы специалистов);- на погашение процентов по ипотеке.Последние два пункта рассмотрим подробнее.С 2014-го налоговая льгота по этой статье – привилегия, которую можно получить лишь однажды, но на разные объекты.

За такую серьезную покупку из ваших налогооблагаемых доходов государство готово вычесть 2 миллиона рублей. Это максимальная сумма, с которой вам готовы вернуть 13% за покупку квартиры. Не зарабатываете два миллиона в год, и ваш годовой НДФЛ не составляет 260 тысяч?

Берите частями в размере уплаченного за 12 месяцев подоходного. Пишите заявления каждый год, пока не вернете все, что полагается.

А вот социальные вычеты хоть и суммируются, но с ними такой фокус не пройдет.

Их можно вернуть только в следующий за отчетным год, но не позже.Важно: Если можете претендовать на разные вычеты, все их указывайте в одной декларации, сначала «сгорающие», потом те, что можно перенести.С зарплаты Ивана Макаровича в 100000 рублей в 2018 году отчислили 156000 подоходного налога. В том же году Иван Макарович потратил:- 60000 на лечение;- 3 миллиона на покупку квартиры.Подав заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС), он может получить назад 7800 за медицинское обслуживание, а также 260000 за покупку «однушки» (компенсация в рамках максимального двухмиллионного вычета). Из 267800 рублей за 2018-ый мужчина возвратит 156 тысяч (его НДФЛ).

То есть 7800 за лечение и 148200 рублей за купленную «однушку». Остальные 111800 рублей сможет переоформить для возврата позже.Далеко не всегда в кошельке или на персональном счете хватает миллионов, чтобы купить жилье.

Деньги приходится занимать, например, у банка. Так вот, если занимаете именно на эти цели и можете это подтвердить документами, часть погашаемых процентов тоже вычтут из ваших доходов, сделав на эту сумму налоговую «скидку».

Государство в этом случае готово «скинуть» вам максимум (возможно, даже прямо на карту) 13% от 3 миллионов рублей.Написав заявление в ФНС, можно также возместить часть потраченного на ремонт или строительство.

Тут важно собрать все чеки, расписки, а также внести все это в декларацию. Чтобы доказать, куда что потратили. Это тоже — часть имущественного вычета, как и покупка недвижимости. Общая компенсация по нему – 13% от 2000000 рублей.За покупку квартиры из ваших доходов налоговики вычтут в 2021 году не больше 2000000.
Общая компенсация по нему – 13% от 2000000 рублей.За покупку квартиры из ваших доходов налоговики вычтут в 2021 году не больше 2000000.

А вернут не больше 260000 рублей, то есть 13%.Если ваши доходы идут на погашение процентов, то 3 миллиона из них тоже не будут облагаться НДФЛ. Точнее, будут, но потом налоги в виде 390000 рублей вам вернут.Сложность в том, что в этом году вам вернут не больше того, что вы отчислили в виде НДФЛ государству в прошлом.Если жилплощадь приобретает семья, «вычесть» из своих доходов эту трату могут оба супруга-налогоплательщика.

На доли детей тоже полагается «скидка».После того, как муж и жена оформили и зарегистрировали ДКП на жилплощадь, оба могут обратиться в ФНС или в бухгалтерию по месту работы и заявить о желании вернуть НДФЛ. Квадратные метры при этом должны быть их общей долевой собственностью.

На свою долю каждый может оформить возврат налога.Марина и Матвей Медведевы в 2018 году взяли «двушку» за 4000000.

Обоим в ней принадлежит по половине, на двоих делятся и расходы (как раз по 2000000). Еще до начала 2021-го оба имеют возможность стать богаче на 260000 рублей каждый (если отчислили в прошлом году столько или больше государству в виде НДФЛ).Вычеты можно получить и за детские доли, но в пределах тех же двух миллионов на каждого родителя, а не четырех миллионов.Маша и Паша Лимоновы купили «трешку» за 4000000.

В ней выделили по ¼ каждому: Маше, Паше и их близнецам Филе и Кире.

Мама Маша может вернуть НДФЛ за свою долю расходов в 1 миллион, а также за долю кого-то из сыновей (или за обоих). Родители решили разделить льготы, Маша получила возврат налогов за Кирю, а Паша – за Филю.Важно: Если родители получили возвраты по вычетам сыновей или дочек, это не лишит детей права на льготу в будущем. После достижения 18 лет по этой статье они за свою новую жилплощадь также получат положенные 260000 возврата.Налоги можно вернуть прямо на расчётный счет или получать месяцами как прибавку к зарплате.

Во втором случае НДФЛ в пределах суммы возврата выплачивать будет не нужно.

Его работодатель будет отдавать вам вместе с заработной платой ежемесячно.Плюсы. При таком способе возврата нужно собирать намного меньше документов.

Главная задача – получить в ФНС уведомление и отдать его работодателю. НДФЛ с вашей заработной платы, пусть и временно, будете получать вы, а не государство.Минусы.

Деньги вернут не одной суммой, а частями. Отделение ФНС надо будет посетить несколько раз.

Сначала нужно заявить о желании получить уведомление о праве на налоговый вычет, а через месяц — забирать его. Вы потеряете сумму за месяц, он уйдет на бюрократию.Плюсы. Налоговую надо посетить только раз со всем пакетом документов, потом останется только ждать решения.

Вычеты суммируют и начислят на указанный счет одной суммой.Минусы. Много документов, если оформить их с ошибками — получите отказ.Чек-лист документов для ФНС:

  1. ИНН (оригинал и копия);
  2. Декларация 3-НДФЛ;
  3. Реквизиты расчетного счета.
  4. 2-НДФЛ (берем в бухгалтерии на работе);
  5. Выписка ЕГРН;
  6. Удостоверение личности (паспорт) и копия всех его страниц;
  7. Все, что подтвердит ваши расходы (расписки, квитанции);
  8. Документы, дающие право собственности (ДКП, ДДУ, уступки прав);
  9. Заявление;

Если сумму компенсации будут делить супруги, готовьте дополнительно:- заявление о распределении возврата;- свидетельство о браке.Если нужен возврат за доли детей:- свидетельство об их рождении;- свидетельство об их праве собственности.Через работодателя все то же самое, но не нужно заполнять 3-НДФЛ.

Берем все вышеперечисленное, кроме декларации, идем в ФНС, пишем заявление на уведомления о праве на налоговый вычет.

Через месяц получаем его и несем в бухгалтерию по месту работы.Теперь можно ответить на вопрос, сколько денег вернут супругам Лисовым. Сначала из 3000000 вычитаем сумму материнского капитала, этот доход налогом не облагается, с него возврата нет. Остается 2550000. В семье двое взрослых и двое детей.
Остается 2550000. В семье двое взрослых и двое детей.

У каждого по ¼ доли в недвижимой собственности. 2550000 / 4 = 637500 рублей. Безработной Ольге вычет не положен. Зато Мирослав пойдет и оформит свой за три остальные доли – на 1912500 рублей (вернет 248625 рублей).

При зарплате в 50000 и налогах с нее в размере 78000 эту сумму он вернет за четыре года.

13% от 2 млн: как вернуть уплаченный при покупке квартиры налог

Все налоговые резиденты РФ имеют право вернуть подоходный налог в размере 13% при покупке недвижимости.

Мало кто знает, но практически все граждане РФ, получающие официальную зарплату и оплачивающие с нее подоходный налог в размере 13%, могут рассчитывать на его возмещение при покупке любой недвижимости — комнаты, квартиры, дома или земельного участка под строительство, а также их долей, приобретенных, в том числе и в ипотеку. Расчеты, правила и сама процедура возмещения НДФЛ кажется запутанной. Телеканал «360» разобрался, кто может рассчитывать на возврат подоходного налога, на какую сумму можно получить и какие документы необходимо собрать.Кто может рассчитывать на возмещение НДФЛНа возмещение могут рассчитывать все налоговые резиденты РФ — те граждане, которые проживают в России не менее 183 дней в году и выплачивают НДФЛ, то есть, все работники, которые имеют официальную, «белую» заработную плату — расчет и перечисление 13% от заработка производит за них работодатель.Если вы пока не работаете, но планируете устроиться на работу в будущем, вы также можете вернуть часть суммы от покупки, но уже после того, как начнете платить налог, сообщила заместитель генерального директора агентства недвижимости «Невский простор» Алла Шинкевич.«Кстати, если вы получили любой доход и платите с него налоги (например, доход с продажи), то и он будет учитываться при расчете», — добавила эксперт.Но помните, что заявлять вычет при покупке жилья можно только при условии, что квартира находится в собственности и этот факт зарегистрирован.

Свидетельство о собственности должно быть у вас на руках.Исключение: получить налоговый вычет может супруг собственника.

Это удобно, если, например, недвижимость оформлена на жену-домохозяйку, а работает в семье только муж. Вернуть деньги может также опекун, в случае, если квартиру оформили на ребенка младше 18 лет.Если квартира приобретена в совместную собственность, например, мужа и жены, то каждый из них может получить от государства 130 тысяч рублей.Кто не может рассчитывать на возмещение НДФЛНе распространяется это на индивидуальных предпринимателей, которые платят шестипроцентный налог, а также неработающих студентов; пенсионеров, которые не работают более трех лет; безработных, получающих пособие; военнослужащих; детей-сирот младше 24 лет, получающих пособие, и нерезидентов РФ, живущиих на территории России менее 183 дней в году.Если вы приобрели квартиру за счет работодателя, материнского капитала или бюджетных выплат, вернуть часть суммы, к сожалению, тоже не получится.

Также имущественные выплаты не полагаются тем, кто купил квартиру у близких родственников — родителей, братьев, сестер, а также опекунов.Как рассчитывается сумма выплатыГраждане, которые приобрели жилье и желают вернуть подоходный налог, могут рассчитывать на 13% от суммы в два миллиона рублей.

То есть, максимум государство выплатит вам 260 тысяч рублей, даже если квартира стоила больше двух миллионов. Если цена жилья, наоборот, меньше, то выплата составит 13% от этой суммы, остальное можно добрать при покупке еще одной квартиры.«Например, если гражданин купил квартиру за пять миллионов рублей, то сумма возврата составит 13% лишь от двух миллионов рублей.

Если фактические расходы на покупку жилья меньше предельной суммы (1,5 миллиона рублей), то можно будет получить вычет еще на 500 тысяч рублей с последующей квартиры», — пояснила юрист Высшей школы права Ксения Бутурлина.«Но те, кто первый раз обратились за возвратом до 2014 года, повторно обратиться не смогут», — добавила Шинкевич.Нововведения были приняты как раз в 2014 году.

До ограничения по сумме расходов были меньше.При приобретении квартиры в долевую собственность, полный вычет (13% от стоимости доли, но не более 260 тысяч рублей) может получить каждый собственник.«Если квартиру купили на двоих покупателей, то каждый может получить возврат 13% с двух миллионов. А если покупателей трое — то все три.

Главное, чтобы суммы покупки хватило. В случае с двумя покупателями (по ½ доле каждому), квартира должна стоить как минимум четыре миллиона рублей, если трое — шесть миллионов», — пояснила заместитель гендиректора агентства недвижимости «Невский простор».Фактические вложения в новое жилье включают не только прямые расходы на куплю-продажу квартиры, но и дополнительные затраты на отделочные работы, сюда входит как покупка стройматериалов, так и оплата труда рабочих. Но это включается в стоимость только в том случае, если вы купили квартиру без отделки.

То есть, если вы освежите ремонт в квартире, приобретенной на вторичном рынке, вычет государство вам не выплатит.Получить максимальные 260 тысяч рублей можно лишь один раз в жизни. Если вы купили квартиру за два миллиона рублей и вернули подоходный налог, а потом приобрели еще одну (неважно, сколько она стоила), получить выплату второй раз уже не получится.Если квартира приобретена в ипотекуПо общему правилу вычет можно получить как со стоимости квартиры при ее приобретении (расходы на приобретение), так и с суммы уплаченных процентов по кредиту (ипотеке), взятому под ее покупку.

Для процентов в таком случае установлен другой «потолок» — три миллиона рублей.«Иными словами, вы сможете вернуть 13% не от всей суммы уплаченных процентов, а от суммы, не превышающей три миллиона рублей, то есть, вернут не более 390 тысяч рублей», — пояснила Бутурлина.«С покупки (любой — «первичка» или «вторичка») возвращается 13% с двух миллионов рублей. А дополнительно, если вы брали ипотеку, то 13% с суммы уплаченных процентов (их рассчитает банк и даст вам справку), но не более, чем 390 тысяч рублей».То есть, если ваша квартира стоила более двух миллионов, а проценты сверху составили более трех миллионов — вы можете получить 650 тысяч рублей.Если квартира приобретена несколько лет назадЕсли приобретается готовое жилье, то датой приобретения считается число, которое указано в выписке из ЕГРЮЛ. Если приобретается строящееся жилье, то датой, с которой можно возвращать подоходный налог, является число, указанное в акте о передаче квартиры.

Если жилье покупалось несколько лет назад, то возврат подоходного осуществляется только за предыдущие три года.

«Если недвижимость была приобретена в 2008 году, а собственник узнал об имущественном вычете только в 2014 году, то получать возврат налогового вычета может начиная с 2011 года»

, — привел пример адвокат Коллегии адвокатов «Курганов и партнеры» Олег Клопов:По его словам, сроков ограничения давности покупки нет.

Имущественный вычет можно получить, даже если квартира была куплена 20 лет назад.«Однако для такой недвижимости действуют правила возврата, которые были приняты на тот год.

То есть, если квартира куплена в 2007 году, то максимальная сумма, с которой можно получить возврат — миллион рублей», — уточнил эксперт.Как производятся выплатыЕсли вы купили квартиру, например, за два миллиона рублей, это не значит, что после подачи заявления вам тут же вернут 260 тысяч рублей, ежегодные выплаты будут зависеть от вашей заработной платы. Чем выше уплаченный подоходный налог с официальной зарплаты, тем быстрее налоговая инспекция выплатит нужную сумму.«Сумма возмещения в текущем году рассчитывается в размере уплаченного вами НДФЛ за прошедший год.

Если вы заплатили налогов на 65 тысяч рублей, то в следующем году именно эту сумму и вернут.

И будут возвращать так каждый год, пока не выплатят все 260 тысяч», — пояснила Шинкевич.Налоговый вычет получают либо в ИФНС по месту жительства, либо по месту работы.

То есть, с вас просто перестанут взимать налог, и на руки вы будете получать большую зарплату, чем обычно.«Можно действовать двумя способами: после покупки обратиться на работу в бухгалтерию с документами о покупке, и с вас перестанут взимать 13%.

Более популярный способ — в следующем году после покупки обратиться в налоговую и предоставить декларацию, 2-НДФЛ за весь прошедший год (там указана сумма уплаченного налога за год), копии документов, подтверждающих покупку и оплату (договор, выписку ЕГРП с ФИО собственника, акт приема-передачи квартиры, расписку или платежные документы продавца», — рассказала Шинкевич.Что необходимо для получения вычета по НДФЛДля получения налогового вычета при покупке квартиры или иного жилья необходимо заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и подготовить ряд документов: договор купли-продажи, платежный документ или расписку в получении денег, документы на приобретение жилья, справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ. Если вы хотите вернуть налоговый вычет с процентов по ипотеке, то кредитный договор и справку из банка, а также заявление на возврат налога.

Найти полный список документов и заполнить декларацию можно на следующих сайтах: nalog.ru, verni-nalog.ru, consultant.ru, а также можно получить консультацию на сайте onlinepravo.ru.Подавать документы можно уже на следующий после покупки жилья календарный год. То есть, если вы купите квартиру, например, в декабре 2016 года, то уже с 1 января 2017 можно обращаться в налоговую по месту жительства.Когда вы получите деньгиПосле подачи 3-НДФЛ налоговым органом в течение трех месяцев проводится камеральная налоговая проверка. После этого сотрудник налоговой инспекции обязан в десятидневный срок направить заявителю письменное сообщение о проведенной процедуре и проинформировать о предоставлении либо отказе в предоставлении налоговых вычетов.

После необходимо подать письменное заявление на возврат НДФЛ, вернуть деньги должны через месяц.«В связи с вышесказанным, минимальный срок возврата подоходного налога составляет четыре месяца. Однако на практике срок возврата составляет шесть-восемь месяцев». — добавила Бутурлина. 45 человек поделились статьей

Возврат налога при покупке квартиры.

Кто имеет право на налоговый вычет?

Если вы официально трудоустроены, исправно из года в год выплачиваете государству подоходный налог и при этом до сих пор не воспользовались своим правом получить налоговый вычет при покупке квартиры, постройке дома и компенсации процентов по ипотеке, то вам обязательно стоит прочитать эту статью от начала и до конца. Ваше право на налоговый вычет законодательно закреплено и подробно описано в статье №220 Налогового Кодекса РФ, а также будет детально и на конкретных примерах растолковано нашим ведущим юристом. Сегодня мы расскажем вам обо все тонкостях оформления налогового вычета при покупке квартиры с учетом всех изменений в законодательстве за 2021 год, а также детально объясним кому, когда, сколько и как можно получить возврат денег за покупку квартиры.

Здесь вы можете ознакомиться с текстом Если у вас имеются какие-то конкретные вопросы по данной теме, то наш юрист онлайн готов оперативно и бесплатно проконсультировать вас прямо на сайте. Просто задайте свой вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа. Так вы сможете быстрее и доходчивее разобраться в своих правах на получение налогового вычета.

Самыми частыми вопросами, с которыми сталкиваются наши юристы, являются: кто и сколько раз может получить налоговый вычет при покупке квартиры.

Отвечаем: Законное право получить налоговый вычет за покупку квартиры имеет каждый официально трудоустроенный гражданин РФ, за которого работодатель ежемесячно отчисляет подоходный налог с его трудовой деятельности в размере 13%.

В этом же размере (13%) гражданин и может вернуть деньги от приобретенной недвижимости, а точнее в следующих случаях:

  • Также вы имеет право .
  • Любые расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества (главное при этом сохранять все чеки);
  • Непосредственная покупка жилья (квартира, дом, комната);
  • Постройка собственного дома;

Вернуть подоходный налог за покупку квартиры не получится, если:

  1. Если при покупке квартиры вы воспользовались какими-то государственными программами или субсидиями, например, материнским капиталом.
  2. Если вы приобрели недвижимость у близкого родственника (мать, отец, дочь, сын, брат, сестра);
  3. Если вы официально не трудоустроены (и соответственно не платите подоходный налог);
  4. Если в покупке квартиры принимал участие ваш работодатель (например, компания, в которой вы работаете, оплатила какую-то часть приобретенного вами жилья);
  5. Если вы приобрели недвижимость после 1 января 2014 года, но исчерпали свой лимит (об этом ниже);
  6. Вы приобрели квартиру до 1 января 2014 года и уже воспользовались правом на вычет;

В ответе на этот вопрос возможны два варианта:

  1. Если же вы приобретали жилье после 1 января 2014 года, то вы можете рассчитывать на многократный возврат налога, но в пределах 260 000 рублей, так как максимальная сумма, установленная государством для возврата денег с покупки недвижимости, равняется двум миллионам рублей. Более подробно о том, сколько денег можно вернуть, а также разбор конкретных примеров читайте дальше в этой статье.
  2. Если ваша квартира или другое недвижимое имущество приобреталось до 1 января 2014 года, то согласно статье 220 Налогового Кодекса Российской Федерации (абзац 27 пп. 2 п. 1) налоговым вычетом вы имеете право воспользоваться только один раз в жизни, и не важно, в какую цену обошлись вам квадратные метры.

    Например, если жилье было куплено за 500 000 рублей, то максимальная сумма, на которую вы сможете рассчитывать равняется 13-ти процентам от 500 000, т.е. 65 000 рублей. И на этом все!

Итак, на какую сумму государственной компенсации вы можете рассчитывать при покупке квартиры после 1 января 2014 года? Отвечаем: Ваш максимальный лимит на возврат подоходного налога с покупки квартиры – 2 000 000 рублей (за всю жизнь).

Вернуть вы можете 13% с этой суммы, т.е.

260 000 рублей и не более того. За каждый календарный год вы можете вернуть сумму, равную вашему подоходному налогу, который за вас платит государству ваш работодатель (13 процентов) за отчетный год, при этом остаток от полагающихся вам средств не сгорает, и в последующие годы вы также сможете оформлять возврат, пока не исчерпаете свой лимит. Но подавать декларации о доходах в налоговую инспекцию вы имеет право только за текущий или максимум за три предыдущих года, но об этом чуть позже.

Для начала давайте окончательно разберемся с суммой налоговой компенсации, на которую вы можете рассчитывать при покупке квартиры. Чтобы все стало окончательно и предельно ясно, разберем два конкретных примера. Оба примера разбираем для жилья приобретенного после 1 января 2014 года.

Пример 1: В начале 2015 года вы купили квартиру за 2 500 000 рублей. Весь год вы официально работали и получали заработную плату в размере 60 000 рублей в месяц. Таким образом, в начале 2016 года вы имеете право обратиться в вашу налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на возврат средств за приобретенное имущество.

Максимум, что вам положено в этом случае – это 13% от 2 000 000, т.е. всего 260 000 рублей. Т.к. ваши годовые отчисления подоходного налога за 2015 год составили суммарно 93 600 рублей (60 000*0,13*12), то именно на такую сумму возврата (93 600) в 2016 году вы сможете рассчитывать.

Остальные деньги вам будут возвращать в последующие годы, если вы все так же будете официально трудоустроены.

К примеру, в 2016 году вы официально отработали только три месяца с зарплатой 20 000 рублей, соответственно в начале 2017 вы можете получить налоговый вычет равный 7800 рублям (20 000*0,13*3).

Таким образом на последующие годы у вас еще останется сумма для возврата равная 158 600 рублей (260 000 – 93 000 — 7800). Пример 2. Вы приобрели квартиру стоимостью 1 500 000 и оформили за ее покупку налоговый вычет. В данном случае вы можете рассчитывать на 195 000 рублей (13% от 1 500 000).

Но позже вы купили еще одну квартиру стоимостью 2 000 000 рублей. Соответственно, согласно законодательству, с данной покупки вы можете вернуть еще 65 000 рублей (13% от 500 000), так как суммарный лимит для возврата ограничен суммой в 2 000 000 рублей.

Чтобы вернуть себе налог за покупку квартиры, прежде всего нужно составить заявление по установленному образцу и предоставить все нижеперечисленные документы с копиями в свою налоговую инспекцию по месту жительства.

Итак, утвержденный на 2021 год список необходимых документов для получения имущественного налогового вычета выглядит следующим образом:

  1. Также необходимо предоставить декларацию о вашем годовом доходе по форме 3 НДФЛ за прошедший календарный год;
  2. Договор купли-продажи квартиры + копия;
  3. Заполненное заявление на возврат налогового вычета.
  4. Копия паспорта;
  5. Правоутверждающие документы на объект: копия свидетельства о регистрации права собственности, либо акт о передачи квартиры в собственность (если квартира приобреталась в строящемся доме по договору долевого участия);
  6. Копия вашего свидетельства о присвоении Идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);
  7. Копии документов подтверждающих оплату приобретенной недвижимости (чеки, выписки о банковских переводах, платежки и т.д.);
  8. Справка о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ;

Помимо вышеперечисленных обязательных документов налоговый орган может также потребовать от вас заполнить заявления о распределении вычета между супругами, если вы состоите в официальном браке.

Ниже вы можете скачать и ознакомиться с образцами требуемых к заполнению заявлений.

Скачать . Скачать . Скачать Скачать бланк 3-НДФЛ для физических лиц за 2021 год ( или ) Для возврата налогового вычета за 3 предыдущих года вам также нужно заполнить декларации за 2018 и 2017 гг. Скачать Скачать Скачать (бланк) Скачать (бланк) Документы на возврат имущественного налога при покупке квартиры вы можете, начиная с того момента, как полностью рассчитаетесь за приобретаемое жилье и получите на руки документы на право владения недвижимым имуществом:

  1. Акт о передачи квартиры в собственность – если недвижимость приобреталась в строящемся доме по договору долевого участия.
  2. Свидетельство о регистрации права собственности – в случае приобретения квадратных метров по договору купли-продажи;

Также у вас на руках в обязательном порядке должны присутствовать все платежные документы, подтверждающие ваши расходы на приобретенное жилье.

Как правило, подача документов на возврат средств происходит в начале каждого календарного года. Лучше всего обращаться в налоговую со второй половины января (сразу после новогодних каникул). Кроме того, если вы приобретали квартиру несколько лет назад, то вы также можете получить за нее налоговый вычет, причем у вас есть право подать декларацию о доходах за три предыдущих года.

Т.е. например, вы купили квартиру в 2016 году и забыли воспользоваться своим правом на возврат налога.

Спустя пять лет, в 2021 году, вы одумались и обратились в налоговую инспекцию с соответствующим заявлением.

Все эти пять лет вы честно работали и имели официальный доход, но вот только воспользоваться своими отчислениями в казну вы сможете всего за три года, предшествующих моменту обращения за вычетом. В данном случает это 2021, 2021 и 2018 года.

Если за это время ваш суммарный подоходный налог оказался меньше положенной вам суммы возврата (смотрите пункт «Сколько денег вернут?»), то оставшуюся часть суммы вы спокойно можете получить в последующие годы. Самый оптимальный способ: получение самостоятельно через обращение в свою налоговую инспекцию. Пусть придется немного посуетиться и побегать за справками, собирая их по разным инстанциям, зато в итоге процедура окажется намного дешевле, нежели обращение в специализированную фирму.

Если же вам не хочется этим заниматься самостоятельно, или у вас просто нет на это времени, то наш юрист онлайн готов дать вам бесплатную консультацию, как можно значительно ускорить и упростить весь этот процесс. Для получения налогового имущественного вычета в 2021 году нужно заполнить по установленной форме 3-НДФЛ и приложить ее к собранным документам (в списке необходимых документов она также присутствует).

Вместе с копиями пакет документов передается дежурному работнику налоговой службы, после чего он в течение определенного времени их проверит и, если все было сделано правильно, вскоре вам придет долгожданный денежный перевод.

Как правило, рассмотрение заявок и принятие по ним решений происходит в срок от двух до четырех месяцев.

Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно и без обращения в налоговую инспекцию. А точнее вам придется обратиться туда только один раз с целью подтвердить ваше право на налоговый вычет. Для этого от вас потребуется подготовить копии всех документов, описанных выше и заполнить заявление

«о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественных налоговых вычетов»

, бланк которого вы можете скачать ниже.

Скачать . После получения письменного уведомления из налоговой инспекции, подтверждающего ваше право на вычет (обычно на рассмотрение заявки и подготовку решения у налоговиков уходит около 30 дней) вам необходимо обратиться к своему непосредственному работодателю и предоставить ему это уведомление о праве получения налогового вычета. С месяца предоставления вами такого уведомления, бухгалтерия должна начислять вам зарплату без вычета подоходного налога. О том, как это правильно сделать, вас бесплатно проконсультирует наш дежурный юрист.

Просто задайте ему соответствующий вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа.

Также если у вас остались какие-то пробелы в понимании своих прав и необходимых действий для возврата подоходного налога после покупки квартиры, то наши специалисты бесплатно проконсультируют вас в режиме онлайн.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+